基金从业资格

2012年基金从业考试即将考试，很多考生一定特别希望在考试之前能够做更多的模拟题进行实战，小编整理了几套考前冲刺题，希望能够助您一臂之力，祝您考试成功！！

51、( )应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

A、过往业绩 B、预计业绩 C、基金产品风险评价结果 D、基金经理的能力

52、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：( )

A、保守型、稳定型、积极型 B、保守型、稳健型、激进型

C、保守型、稳定型、激进型 D、保守型、稳健型、积极型

53、基金销售适用性的关键在于( )

A、基金产品和基金监管人的风险匹配 B、基金产品和基金管理人的风险匹配

C、基金产品和基金投资人的风险匹配 D、基金产品和基金托管人的风险匹配

54、投资人利益优先原则是指( )

A、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障积极投资人的合法利益

B、基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价

C、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施

D、基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新

55、全面性原则指的是( )

A、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障积极投资人的合法利益

B、基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价

C、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施

D、基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新

56、监管的连续性和有效性原则是指( )

A、基金监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律赋予的。因此，基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定

B、公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化。公平原则是指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利。公正原则要求监管部门在公开、公平原则的基础上，对监管对象给予公正的待遇。

C、在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。对基金市场的监管时市场健康发展的保证，而基金销售机构和从业人员的自律是市场健康发展的基础。行政监督与自我监督、自我管理相结合才能真正提高行业的规范发展水平

D、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

57、审慎监管原则是指( )

A、基金监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，其职权也是由法律赋予的。因此，基金监管部门在履行监管职责时，必须树立依法监管的理念，严格遵守法律法规的规定

B、公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化。公平原则是指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利。公正原则要求监管部门在公开、公平原则的基础上，对监管对象给予公正的待遇。

C、在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。对基金市场的监管时市场健康发展的保证，而基金销售机构和从业人员的自律是市场健康发展的基础。行政监督与自我监督、自我管理相结合才能真正提高行业的规范发展水平

D、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展，处理好监管成本和监管效益之间的关系，做到市场能自身调节的，不监管;必须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

58、2003年10月28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过( )，是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

A、《证券投资法》 B、《证券法》 C、《证券基金法》 D、《证券投资基金法》

59、( )是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，基金的销售活动是基金业务的重要组成部分，基金销售的监管也是基金监管的重要内容。

A、中国银监会 B、中国保监会 C、中国基金监督挂历委员会 D、中国证监会

60、( )规定，基金管理人应当“依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜”。( )规定：“商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格”

A、《证券投资基金销售管理办法》/《证券投资基金销售管理办法》

B、《证券投资基金法》/《证券投资基金法》

C、《证券投资基金法》/《证券投资基金销售管理办法》

D、《证券投资基金销售管理办法》/《证券投资基金法》

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（责任编辑：中大编辑）