基金从业资格

允许投资的金融工具

禁止投资的金融工具

≤1年的银行定期存款、大额存单、债券回购和央行票据

股票、可转换债券、流通受限的证券

剩余期限≤397天的债券、资产支持证券

剩余期限>397天的债券

信用等级在AAA级以下的企业债券

国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其标准以下的短期融资券

股票型

债券型

混合型

货币型

QDII

投资标的

60%投资于股票

80%投资于债券

股票、债券、货币市场工具等

100%投资于货币市场工具

投资于境外市场的金融工具

投资目标

追求长期的资本增值

追求稳定收入

追求长期增值与短期收入之间的平衡

保守投资者短期投资的理想工具

分散特定国家风险实现全球资产配置

风险收益

高风险高收益

较低风险较低收益

风险适中收益适中

风险低收益低

风险种类多而且高，收益也高

主要特点

有效抵御通货膨胀的风险

与股票基金适当搭配组合投资来分散风险

基金管理人投资空间更大但对其能力要求更高

安全性高流动性好，基金组合里的流动性资产

投资全球市场，分散区域风险