基金从业资格

基金评级与基金风险评价

(一)基金评级是采用直观易懂的方式，对同一类型基金进行综合评价

1、同一类型基金2、基于历史业绩的评价3、相对比较

(二)基金风险评价对投资者进行投资决策有重要的参考意义

基金风险评价具有以下特点：

1、基金风险评价既要体现不同类型基金在风险水平上的差异性，同时也要体现同一类型基金风险水平的差异性

2、基金风险评价是一种预测分析

3、风险评价必须定期更新

(三)基金产品风险评价的方法

1、基金产品风险评价至少应当考虑以下四个因素：

⑴基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

⑵基金的历史规模和持仓比例

⑶基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

⑷基金成立以来有无违规行为发生

2、基金产品风险评价的三个等级

⑴低风险等级，如货币市场基金、保本型基金

⑵中风险等级，如债券型基金、部分混合型基金

⑶高风险等级，如股票型基金、部分混合型基金

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（责任编辑：中大编辑）

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