基金从业资格

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基金从业资格考试辅导：证券市场基础知识讲义

第三节 基金的起源与发展

一、基金的起源

起源于19世纪60年代英国

1868年，英国“海外及殖民地政府信托基金”殖民地公司债不能退股，不能将基金份额兑现，权益仅限于分红、派息

—→ 公认的设立最早的基金 为现代基金的产生奠定了基础

苏格兰人罗伯特·富莱明 1873年“苏格兰美国投资信托”

1879英国《股份有限公司法》公布，基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份公司的组织形式。

基金在初创阶段主要投资于海外实业和债券，在类型上主要是封闭式基金。

二、基金的发展

1921年～20世纪70年代是基金的发展阶段。

1921.4 美国设立了第一家基金组织“美国国际证券信托基金”标志着基金发展中的“英国时代”结束，“美国时代”开始

1924.3.21“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个公司型开放式基金。

1940年，美国制定了《投资公司法》——世界上第一部系统规范的投资基金法

三、基金的普及发展

全球基金业的发展主要有以下趋势和特点：

(一)美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

(二)开放式基金成为基金的主流产品——20世纪80年代

(三)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

(四)基金的资金来源发生了重大变化

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