基金从业资格

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第三节 开放式基金的申购、赎回

一、申购、赎回的概念

申购：投资者以现金购买基金份额;(在募集期限内成为认购)

赎回：投资者要求基金管理人赎回基金份额的行为，实质上是投资者卖出基金份额换回现金。

二、申购、赎回场所

在代销网点进行。

三、申购、赎回时间

工作日为证券交易所交易日。

四、申购、赎回原则

(一)股票、债券基金的申购、赎回原则

1、“未知价”交易原则

2、“金额申购、份额赎回“原则

(二)货币市场基金的申购、赎回原则

1、“确定价“原则

2、“金额申购、份额赎回“原则

五、收费模式与申购份额、赎回金额的确定

(一) 收费模式与申购费率

净申购金额=申购金额—申购费用=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额*申购费率

1、前端收费模式下申购的确定

申购份额=(申购金额—申购费用)/申购日的基金份额净值

申购费用=申购金额*申购费率

2、后端收费模式下申购份额的确定

申购份额=申购金额/申购日的基金份额净值

申购费用=申购金额*申购费率

(二) 赎回金额的确定

赎回金额=赎回总额—赎回费用

赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额*赎回费率

实行后端收费的基金，其赎回金额=赎回总额-后端收费金额-赎回费用

(三) 货币市场基金的手续费(一般性掌握)

六、申购、赎回款项的支付

申购采用全额交款的方式。

赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过7个工作日办理。发生巨额赎回情况，按基金合同办理。

七、申购、赎回的注册登记

申购、赎回一般在T+1日为投资者办理增加权益或扣除权益的登记手续。

八、巨额赎回的认定及处理方式

(一)巨额赎回的认定

净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

(二)巨额赎回的处理方式

1、全部接受

2、部分延期

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（责任编辑：中大编辑）