初级经济师

初级经济师考试试题及答案由2011年中国经济师考试网汇编整理

2011年初级经济师考试辅导资料：经济基础复习第八章

第一节 金融风险的定义和种类

(一)金融风险的定义和特征

1、金融风险的定义

经营损失可能发生在经营活动中的各个环节;即使没有出现直接损失，也可能出现风险。

2、金融风险的特征

风险的特征是风险本质及其发生规律的外在表现。

A.金融风险是出现损失和经营困难的可能性，是指风险发生的概率;

B.金融风险的不确定性。

C.金融风险的可测性。

D.金融风险的可传染性。

E.金融风险的可控性。

F.金融风险的相关性。

例题：多项选择题

金融风险的主要特性是( )

A.不确定性

B.可测性

C.周期性

D.可控性

答案：ABD

解析：主要考核对金融风险特征的掌握，由于具有不确定性，那么金融风险就不应该是周期性的。

(二)金融风险的种类

1997年9月巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》提出银行业面临的八种主要风险是：

1、信用风险

2、国家和转移风险

除贷款业务中固有的交易对象的信用风险外，国际信贷业务还包括国家风险，这是指与借款人所在国的经济、社会和政治环境方面有关的风险，包括借款人所在固政局动荡、社会动荡、经济恶化、政策多变可能给金融企业带来的损失。

3、市场风险

市场风险是指由于市场价格的变动，银行的表内和表外头寸会面临遭受损失的风险。包括汇率风险和价格波动风险

4、利率风险

利率风险是指银行的财务状况在利率出现不利的波动所面临的风险，它不仅影响银行的盈利水平，也影响其资产、负债和表外科目的经济价值。

利率风险包括重新定价风险、利率变动风险、基准风险、期权性风险。

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