中级经济师

2015中级经济师考试金融专业练习题及解析

51 金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品的(　　)特征。

A.杠杆比例高

B.定价复杂

C.高风险性

D.全球化程度高

【参考答案】A

【系统解析】A “投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易”，这体现了金融衍生品的高杠杆性。选A。

52 即期外汇交易又称现汇交易，是指在成交当日或之后的(　　)个营业日内办理实际货币交割的交易。

A.1

B.2

C.3

D.4

【参考答案】B

【系统解析】B 即期外汇交易义称现汇交易，是指在成交当日或之后的两个营业日内办理实际货币交割的外汇交易。选B。

53 在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源在于(　　)。

A.交易成本

B.外部性

C.公共产品

D.信息不对称

【参考答案】D

【系统解析】D同二手车交易商的出现一样，由于金融活动中大量存在不对称信息，并易出现逆向选择和产生道德危害，各种金融中介也就因此而出现了，并花专门的费用去收集和生产信息，最大限度地解决信息不对称问题，从而尽可能地解决金融交易中的逆向选择和道德危害的问题。从本质上讲，所有形式的金融深化，其内容都是某种意义上有关信息的交易。选D。

54 我国对金融控股集团的监管采取(　　)制度。

A.功能监管

B.机构监管

C.联合监管

D.主监管

【参考答案】D

【系统解析】D我国对金融控股集团的监管采用主监管。功能监管则是按照金融体系所具有的相对固定的金融功能作为区分基础进行监管，一个金融机构只要从事不同功能的金融业务就要受到多方的监管。选D。

55 我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为(　　)。

A.现券买断

B.现券卖断

C.正回购

D.逆回购

【参考答案】C

【系统解析】C回购交易分为正回购和逆回购，其中，正回购是指中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。选C。

56 投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代 理手续费(　　)。

A.包销

B.尽力推销

C.代销

D.余额包销

【参考答案】B

【系统解析】B包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。采用这种销售方式，承销商要承担销售和价格的全部风险，如果证券没有全部销售出去，承销商只能自己“吃进”。尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费。余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，然后再转售给投资公众。选B。

57 西方学者一直主张把“流动性”作为划分货币层次的主要依据。所谓“流动性”是指某种金融资产转化为(　　)的能力。

A.现金

B.债券

C.存款

D.贷款

【参考答案】A

【系统解析】A 西方学者在长期研究中，一直主张把“流动性”原则作为划分货币层次的主要依据。所谓“流动性”是指某种金融资产转化为现金或现实购买力的能力 “流动性”好的金融资产，价格稳定，还原性强，可随时在金融市场上转让、出售。选A。

58 改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和(　　)。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制

【参考答案】C

【系统解析】C改善我国商业银行经营与管理的条件是：①建立规范的法人治理结构;②建立严密的内控机制;③建立科学的激励约束机制。选c。

59 由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为(　　)。

A.杠杆收购

B.要约收购

C.白衣骑士

D.黑衣骑士

【参考答案】A

【系统解析】A 由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为杠杆收购。选A。

60 按照金融危机爆发的原因，美国次贷危机所引发的金融危机属于(　　)

A.银行危机

B.全球性金融危机

C.内部性金融危机

D.外部性金融危机

【参考答案】D

【系统解析】D按照金融危机爆发的原因，可将金融危机分为内部性和外部性金融危机。美国次贷危机所引发的金融危机属于外部性金融危机。选D。

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（责任编辑：xy）

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