中级经济师

由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分

81、阅读下面资料，回答题

2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿;第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次;第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。

我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有 (　　)。

A 、 外汇交易

B 、 现券交易

C 、 回购交易

D 、 黄金交易

答案： B,C

解析：本题考查中国人民银行公开市场业务的债券交易。从交易品种看，中国人民银行公开市场业务债券交易主要包括回购交易、现券交易和发行中央银行票据。

82、2007年对商业银行定向发行3年期中央银行票据的目的是 (　　)。

A 、 鼓励信贷增长过快的商业银行

B 、 警示信贷增长较快的商业银行

C 、 加大放松银行体系流动性

D 、 深度收紧银行体系流动性

答案： B,D

解析：本题考查发行央行票据的目的。央行通过发行央行票据可以回笼基础货币，起到紧缩信用的作用。从央行“年内共上调人民币存款准备金率10次;年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率”可见，央行遏制货币信贷过快增长的决心。

83、我国中央银行2007年频繁使用存款准备金率工具，其主要想达到的目的是 (　　)。

A 、 促进人民币升值

B 、 对商业银行施加强制影响力

C 、 抑制通货紧缩

D 、 实施紧缩的货币政策

答案： B,D

解析：本题考查使用存款准备金率工具的目的。央行“年内共上调人民币存款准备金率10次;年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率”，明显可见央行是在实行紧缩性的货币政策。同时，法定存款准备金率是最猛烈的一个工具，由此可见央行是要对商业银行的行为进行强制性的影响。

84、上调金融机构人民币存贷款基准利率的主要目的是(　　)。

A 、 促进货币信贷和投资的增长

B 、 抑制货币信贷和投资的增长

C 、 促进外贸出口

D 、 抑制外贸出口

答案： B

解析：本题考查上调金融机构人民币存贷款基准利率的主要目的。上调金融机构人民币存贷款基准利率属于紧缩性货币政策，紧缩性货币政策的目的是为了抑制投资和消费，保证经济持续平稳的发展。

85、 根据上述资料，回答问题。

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股) 的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40% ;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是 (　　)。

A 、 审批制中的指标管理

B 、 核准制中的保荐制

C 、 注册制

D 、 备案制

答案： B

解析： 本题考查我国对企业首次公开发行股票所采取的监管制度。2006年1月至今，是我国股票首次公开发行监管核准制度中的“保荐制”阶段。

86、 股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的(　　)。

A 、 做市商

B 、 承销商

C 、 交易商

D 、 经纪商

答案： B

解析： 本题考查承销商的相关知识。投资银行承销首次公开发行股票的业务，所以中国国际金融公司是此次股票发行的承销商。

87、 关于首次公开发行股票的网下发行和网上发行，下列说法不正确的是(　　)。

A 、 首次公开发行股票，网下发行与网上发行要分别进行

B 、 网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份

C 、 首次公开发行股票，参与申购的网下投资者要全额缴付申购资金，而网上投资者可以分期缴付申购资金

D 、 首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商要将网下发行部分向网上回拨

答案： A,C,D

解析： 本题考查首次公开发行股票的网下发行与网上发行。B项的说法是正确的。A项应为首次公开发行股票的网下发行与网上发行同时进行;C项应为首次公开发行股票，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金;D项应为首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行。

88、 保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的(　　)。

A 、 申购义务

B 、 连带责任

C 、 投资者责任

D 、 融资者义务

答案： B

解析： 本题考查保荐制的相关知识。与通道制相比，保荐制度增加了由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的连带责任的制度内容，这是该制度设计的初衷和核心内容。

89、 阅读下面资料，回答题

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

该分行为了控制金融衍生产品的投资风险，可以采取的管理方法是 (　　)。

A 、 加强制度建设

B 、 进行限额管理

C 、 调整借贷期限

D 、 进行风险敞口的对冲与套期保值

答案： A,B,D

解析： 本题考查控制金融衍生品投资风险应采取的管理方法。金融衍生品投资风险的管理方法有：加强制度建设、进行限额管理、进行风险敞E1的对冲与套期保值。

90、 该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是(　　)。

A 、 信用风险

B 、 汇率风险中的交易风险

C 、 汇率风险中的折算风险

D 、 国家风险中的主权风险

答案： B

解析： 本题考查考生对交易风险的理解。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动而蒙受实际经济损失的可能性。本题该分行在将所获利润汇回国内时，涉及到不同货币的兑换问题，所以答案为B。

91、 该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是(　　)。

A 、 进行持续期管理

B 、 对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析

C 、 建立审贷分离机制

D 、 保持负债的流动性

答案： B,C

解析： 本题考查控制信用风险采取的方法。B属于信用风险管理中的过程管理;C属于信用风险管理中的机制管理。

92、 该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是(　　)。

A 、 对职员定期轮岗

B 、 保证信息系统的安全

C 、 业务外包

D 、 优化管理流程

答案： C

解析： 本题考查操作风险的管理方法。风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己所承担的操作风险转移给第三方。

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（责任编辑：xy）

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