中级经济师

中级经济师考试金融专业同步练习

第十一章 金融监管及其协调(答案分离版)

二、中级经济师多项选择题

1.金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的(　)。

A.收益标准

B.公司治理

C.市场准入

D.风险监管

E.市场退出

2.金融监管机构实施适度竞争原则的目的是(　)。

A.防止出现恶劣、过度的竞争

B.保障经营管理行为的高效运转

C.避免出现金融市场上的垄断行为

D.避免出现危及金融体系安全的行为

E.使金融机构在一个适度的基础上追求利润最大化

3.我国金融监管原则包括(　)。

A.依法监管原则

B.监管主体独立性

C.充分原则

D.适度竞争原则

E.统一性原则

4.金融监管的作用包括(　)。

A.维护信用、支付体系的稳定

B.保护存款人、投资者和被保险人的利益

C.保证金融机构不发生金融风险和损失

D.保证金融机构依法经营

E.解决信息不对称所造成的金融机构个体的盲目经营行为

5.金融监管的目标是(　)。

A.保护金融机构实现更多利润

B.减少金融风险，确保经营安全

C.实现公平有效的竞争

D.促进金融业健康发展

E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一

6.金融监管体制模式主要有(　)。

A.集中统一监管体制

B.分业监管体制

C.不完全集中统一监管体制

D.单一监管体制

E.多元化监管体制

7.市场运营监管主要是监管(　)。

A.资产安全性

B.资本充足率

C.流动适度性

D.收益合理性

E.市场稳定性

8.我国衡量银行机构流动性的指标有(　)。

A.资本利润率

B.成本收入比

C.流动性比率

D.流动性缺口

E.流动负债依存度

9.计算核心资本充足率时，核心资本的扣除项包括(　)。

A.商誉

B.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的30%

C.商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%

D.商业银行对未并表金融机构资本投资的50%

E.商业银行对未并表金融机构资本投资的30%

10.根据我国2004年3月1日起实施的《商业银行资本充足率管理办法》，以下属于我国商业银行核心资本的有(　)。

A.普通股

B.优先股

C.资本公积

D.可转换债

E.未分配利润

11.银行监管的内容主要包括(　)。

A.市场竞争监管

B.市场准入监管

C.市场运营监管

D.市场准则监管

E.市场退出监管

12.内部控制评价应遵循的原则包括(　)。

A.适度性原则

B.统一性原则

C.独立性原则

D.公正性原则

E.重要性原则

二、多项选择题

1.

【正确答案】：CDE

【答案解析】：金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。参见教材P270

2.

【正确答案】：ACDE

【答案解析】：促进银行间适度竞争有两层涵义：一是防止不计任何代价的过度竞争，避免出现金融市场上的垄断行为;二是防止不计任何手段的恶劣竞争，避免出现危及银行体系安全稳定的行为。适度竞争原则使各机构在一个适度的基础上追求利润最大化。参见教材271页。

3.

【正确答案】：ABDE

【答案解析】：本题考查金融监管的原则。参见教材270-271页。

4.

【正确答案】：ABDE

【答案解析】：本题考查金融监管的作用。参见教材272页。

5.

【正确答案】：BCDE

【答案解析】：本题考查金融监管的目标。参见教材270页。

6.

【正确答案】：ABC

【答案解析】：金融监管体制模式主要有：集中统一监管体制、分业监管体制、不完全集中统一监管体制。参见教材P273

7.

【正确答案】：ABCD

【答案解析】：市场运营监管的主要内容包括：资本充足率、资产安全性、流动适度性、收益合理性、内控有效性。参见教材277—279页。

8.

【正确答案】：CDE

【答案解析】：我国衡量银行机构流动性的指标有：流动性比率、流动性缺口、流动负债依存度。参见教材279页。

9.

【正确答案】：ACD

【答案解析】：计算核心资本充足率时，核心资本的扣除项包括：商誉、商业银行对未并表金融机构资本投资的50%、商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。参见教材277页。

10.

【正确答案】：ACE

【答案解析】：核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。选项BD都属于附属资本。参见教材第277页。

11.

【正确答案】：BCE

【答案解析】：银行监管的内容主要包括：市场准入监管、市场运营监管、市场退出监管。参见教材275页。

12.

【正确答案】：BCDE

【答案解析】：本题考查内部控制评价应遵循的原则。

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（责任编辑：xy）

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