中级经济师

1.中国人民银行在2013年设立的，作为正常的流动性供给渠道，主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求的货币政策工具是( )。

A.短期流动性调节工具(SLO)

B.常备借贷便利(SLO)

C.短期流动性调节工具(SLF)

D.常备借贷便利(SLF)

2.认为管制制度是公共产品，只能由政府供给，这一观点来自于( )。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

答案：C

解析：公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应。特殊利益论认为监管保护特殊利益集团的利益。

3.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的资本利润率，即净利润与所有者权益平均余额之比，应不低于( )。

A.8% B.10%

C.11% D.15%

答案：C

解析：根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的资本利润率，即净利润与所有者权益平均余额之比，应不低于11%;资产利润率，不应低于0.6%。

4.在银行业监管中，现场检查的基础是( )检查。

A.风险性

B.合规性

C.有效性

D.适宜性

答案：B

解析：现场检查包括合规性和风险性检查两大方面。其中，合规性检查永远是现场检查的基础。

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5.2015年2月，保监会发布中国风险导向的偿付能力体系(偿二代)，并于2016年1月1日施行。相比以前的“偿一代”，“偿二代”是以( )为导向。

A.规模

B.风险

C.资产

D.净资本

答案：B

解析：“偿一代”是以规模为导向，“偿二代”是以风险为导向。

6.当一国出现国际收支顺差时，该国货币当局会投放本币，收购外汇，从而导致( )。

A.外汇储备增多，通货膨胀

B.外汇储备增多，通货紧缩

C.外汇储备减少，通货膨胀

D.外汇储备减少，通货紧缩

答案：A

解析：一国发生顺差时，外汇流入大于流出，货币当局投入本币，收购外汇，使外汇储备增多，由于本币供给增多，会导致通货膨胀。

7.在稳定汇率的机制中，没有人为干预的市场机制是( )。

A.国际金本位制

B.布雷顿森林体系

C.牙买加体系

D.金银复本位制

答案：A

解析：汇率稳定机制包括国际金本位制、布雷顿森林体系和牙买加体系，后两者都有人为干预。

8.以下离岸金融中心，在管理上对境外货币和境内货币严格分账的是( )。

A.香港

B.伦敦

C.日本

D.开曼

答案：C

解析：本题考查三种离岸金融中心的代表，纽约型中心在管理上对境外货币和境内货币严格分账，典型的代表有美国和日本。

9.如果美国政府在中国上海发行一笔人民币债券，则该笔债券属于( )的范畴。

A.扬基债券

B.熊猫债券

C.武士债券

D.欧洲债券

答案：A

解析：发行地与币种一致，属于外国债券，在中国发行，称为熊猫债券。

10.1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币在( )项下可兑换。

A.商品项目

B.经常项目

C.资本项目

D.错误与遗漏项目

答案：B

解析：《国际货币基金协定》第八条款规定成员国不得对经常项目予以限制。

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。

本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。

对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。

根据上述材料，回答下列问题：

1.股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的( )。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商

答案：B

解析：首次公开发行简称IPO，是指股票发行者第一次将其股票在公开市场发行销售。因此，投资银行承销首次公开发行股票的业务，通常也称IPO业务。

2.从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是( )。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

答案：B

解析：2004年4月我国开始推出保荐人制度，于2005年1月正式实施。

3.下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有( )。

A.商业银行

B.证券公司

C.财务公司

D.证券投资基金管理公司

答案：BCD

解析：初步询价阶段，发行人及保荐机构应向不少于20家的符合证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者，以及其他证监会认可的机构投资者进行询价。

4.竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方式与投资者进行信息沟通，发行方由此了解投资者需求信息，但是，二者在发行价格的确定上存在区别，即：( )。

A.在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定

B.在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定

C.在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定

D.在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定

答案：BC

解析：竞价方式的显著特征是价格由需求方决定。累计投标询价阶段，发行人及其保荐机构应在以确定的发行价格区间内向询价对象进行累计投标询价，并根据累计投标询价结果确定发行价格。

2014年，在经济下行和竞争加剧的双重挑战下，信托业结束了自2008年以来的高速增长阶段，步入了转型发展的阶段。2014年4月8日，银监会办公厅发布的《关于信托公司风险监管的指导意见》明确提出了信托业转型发展的目标和路径。可以说，2014年是信托业全面布局转型发展的“元年”。

5.信托产品的财产独立性使信托能够实现( )功能。

A.融通资金

B.风险隔离

C.社会投资

D.社会公益服务

答案：B

解析：信托产品具有财产独立性的特点，因此，信托业务可以通过基础资产的真实出售来实现风险隔离。

6.现代信托制度的起源地是( )。

A.英国

B.德国

C.美国

D.日本

答案：A

解析：现代信托制度起源在英国，繁荣在美国，创新在日本。

7.下列关于信托的种类的说法，正确的有( )。

A.根据受托人身份的不同，信托可分为自益信托和他益信托。

B.根据信托利益归属的不同，信托可分为私益信托和公益信托。

C.根据信托设立目的的不同，信托可分为民事信托和商事信托。

D.根据委托人人数的不同，信托可分为单一信托与集合信托。

答案：D

解析：根据受托人身份的不同，信托可分为民事信托和商事信托，A错误;根据信托利益归属的不同，信托可分为自益信托和他益信托，B错误;根据信托设立目的的不同，信托可分为私益信托和公益信托，C错误。

8.下列属于信托公司的信托业务的有( )。

A.基础设施信托业务

B.私人股权投资信托业务

C.证券投资信托业务

D.信贷资产证券化业务

答案：AC

解析：信托公司信托业务有：基础设施信托业务、房地产信托业务、证券投资信托业务和银信理财合作业务;特别许可业务有：私人股权投资信托业务、信贷资产证券化业务和企业年金信托业务。

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