中级经济师

单选题

1.某信托公司风险管理中，控制信托业务风险的核心是( )。

A.建立全面风险管理体系

B.通过套期实现风险对冲

C.采取有效举措消灭风险

D.借助风险谋求最大收益

【答案】A

【解析】信托公司控制信托业务风险的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。信托公司的风险管理体系包括风险管理的理念、架构、制度、流程、方法和工具等，具体内容包括持续倡导全面风险管理理念、完善风险管理架构、健全风险管理制度和流程、丰富风险管理方法和工具等。

2.目前，我国融资租赁公司业务经营和监管规则的制定者是( )。

A.银保监会

B.商务部

C.证监会

D.发改委

【答案】A

【解析】2018年5月8日，《商务部办公厅关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关适宜的通知》(商办流通函[2018]165号)发布，将制定融资租赁公司、商业保理公司、典当行业务经营和监管规则职责移交给了新成立的中国银行保险监督委员会。

3.金融租赁公司以收取租金为条件，按照用户企业要求，向企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用的业务是( )。

A.直接租赁

B.间接租赁

C.转租租赁

D.回转租赁

【答案】A

【解析】直接租赁是指金融租赁公司以收取租金为条件，按照用户企业确认的具体要求，向该用户企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用的业务。

4.基金管理公司担心半年后利率上升，希望将持有的3000万美元的美国政府债券进行套期保值，则基金公司应该( )。

A.增持美国政府债券

B.买入国债期货合约

C.卖出远期利率协议

D.卖出国债期货合约

【答案】D

【解析】利用利率期货进行套期保值方向与远期利率协议是完全相反的，因为利率期货以债券或者短期存款为标的，当利率上升时，债券价格或者短期存款的价格是下跌的。因此投资者担心利率上升带来的损失时，要卖出利率期货，这样当利率上升时，利率期货价格下跌，利率期货空头可以获益，用以弥补利率上升带来的损失。相反，当投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率期货。

5.某国与中国贸易往来密切，但该国实行外汇管制，企业换汇困难。此时通常可以考虑采用( )。

A.货币互换

B.购买人民币远期

C.购买美元远期

D.购买美元期权

【答案】A

【解析】货币互换(Currency Swap)是买卖双方将一种货币的本金和利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。货币互换的买方在期初获得外币，并将等值的本币借给卖方;在合约期限内买方支付外币利息，获取本币利息;合约到期时买方向卖方偿还外币本金，同时获得本币的本金。

6.我国某企业从德国进口一批设备，以欧元计价结算，在对德国出口商进行支付时，正逢欧元兑人民币升值，结果为购买同款欧元支付的人民币金额增多。这种情形是该企业承受的( )。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

【答案】B

【解析】本题考查对汇率风险的理解。本题属于汇率风险中的交易风险。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。例如，在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多付出外币;如果外币对本币贬值，出口商会少收入本币。

7.商业银行行使抵押权或质押权，追索保证人，属于( )。

A.信用风险的事前管理

B.操作风险的流程管理

C.信用风险的事中管理

D.操作风险的制度管理

【答案】C

【解析】本题考查信用风险的管理。信用风险的管理分为机制管理、过程管理和风险控制方法。过程管理分为事前管理、事中管理、事后管理。事中管理的主要方法是：建立针对借款人的信用恶化预警机制;建立不良贷款的分析审查机制;监控、监测借款人的资金用途和使用状况;为借款人提供理财服务;提前转让债权;争取政府支持;帮助借款人开辟市场;追加贷款;贷款展期行使抵押权或质押权;追索保证人;向法院起诉等。

8.在市场风险的管理中，做远期外汇交易用于( )管理。

A.信用风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.投资风险

【答案】C

【解析】本题考查汇率风险的管理。汇率风险的管理方法主要有：①选择有利的货币;②提前或推迟收付外币;③进行结构性套期保值;④做远期外汇交易;⑤做货币衍生品交易。

9.Q银行由于经营不善，发生挤兑事件。监管部门为防止产生多米诺骨牌效应，决定对该银行实施接管。该措施属于防控( )。

A.合规风险

B.声誉风险

C.系统风险

D.市场风险

【答案】C

【解析】系统性风险是指金融机构从事金融活动或交易所在的整个系统(机构系统或市场系统)因外部性因素的冲击或内部性因素的牵连而发生剧烈波动、危机或瘫痪，使单个金融机构不能幸免，从而蒙受经济损失的可能性。系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化，本国出现经济危机或金融危机，本国个别银行或其他金融机构违约或破产产生多米诺骨牌效应和连锁反应，外国的经济危机或金融危机向本国传递等。

10.在限额管理下，保持其他条件不变的前提，对金融工具和资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是指( )。

A.成本限额

B.久期限额

C.敞口限额

D.敏感度限额

【答案】D

【解析】常用的市场风险限额包括交易限额，即对总交易头寸或净交易头寸设定的限额;风险限额，即对按照一定的计量方法所计量的市场风险设定的限额;止损限额，即允许的最大损失额;敏感度限额，即保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化对金融工具和资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。

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