中级经济师

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第九章 中央银行与货币政策

第一节 中央银行概述

一、中央银行的产生及其独立性

(一)中央银行的产生(掌握)

最早的央行——瑞典银行;最早的现代意义上的央行——英格兰银行

各国中央银行的产生和发展有三个途径：

1、由商业银行转化为中央银行，如英格兰银行、法兰西银行、普鲁士银行。

2、专门设置的中央银行，世界大多国家如此，如美联储。

3、由综合型银行改革为单一职能的中央银行，如前苏联、中国。

中央银行制度的类型(掌握)：单一中央银行制度、复合中央银行制度、跨国的中央银行制度、准中央银行制度。

(二)中央银行的独立性(掌握)

1、央行独立性的内容

(1)建立独立的货币发行制度，稳定货币

(2)独立制定实施货币政策

(3)独立监管、调控整个金融体系和金融市场

2、保持央行相对独立性的基本原则(了解)

(1)央行应以一国宏观经济目标为出发点制定货币政策

(2)央行应按金融运行规律，制定实施货币政策，规避短期行为的干扰。

3、中央银行相对独立性的模式

(1)独立性较大模式

如美国、德国

(2)独立性稍次的模式

如英格兰银行、日本银行

(3)独立性较小的模式

二、 央银行的性质和职能(掌握)

(一)中央银行性质

央行是金融管理机构，它代表国家管理金融，制定和执行金融谇政策，主要采用经济手段对金融经济领域进行调节和控制。央行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。

(二)中央银行的职能

1、发行的银行——央行垄断发行权

发行货币、调节货币供给量、印刷铸造或销毁货币

2、政府的银行——为政府提供服务

代理国库、帮政府融通资金、代理政府金融事务

3、银行的银行——央行办理商业银行及其他金融机构资金的存、放、汇，是商业银行与其他金融机构的最终贷款人。

集中保管存款准备金、充当最终贷款人、主持全国银行间的清算业务等

4、管理的银行——货币政策的制定实施，对整个金融的运行进行调控监管

三、中央银行的业务

(一)中央银行的资产负债表(掌握)

1、央行的资产——央行在一定时点佣有的各种债权

(1)国外资产

(2)贴现与放款(教材这一节印刷有错，“债券”应改为“债权”P214)

(3)政府债券和财政借款

(4)其他资产

2、央行的负债——金融机构、政府、个人和其他部门对央行的债权(教材上这里也错了，写成“债券”)

(二)中央银行的业务(掌握)

1、中央银行的负债业务

(1)货币的发行

(2)代理国库

(3)集中存款准备金

2、中央银行的资产业务

(1)贷款

(2)再贴现

(3)证券买卖(公开市场操作，不为盈利)

(4)国际储备

(5)其他资产业务

3、中间业务

(1)集中办理票据交换

(2)交换差额

(3)办理异地资金转移

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（责任编辑：中大编辑）