中级经济师

金融监管的基本原则

金融监管的基本原则是指能够全面、充分地反映金融法所调整的金融监管关系的客观要求，并对监管关系的各个方面和全过程都具有普遍意义的基本准则。

金融监管的基本原则主要有以下六点：

1、监管主体独立性原则

监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。金融监管是专业性、技术性很强的活动，涉及面较广且复杂，如果不是独立性很强的专门机构，其监管过程和目标容易受到来自不同方面利益主体的干扰，难以公正、公平、有效地进行金融监管，达到所需监管目标。

2、依法监管原则

在市场经济条件下，金融机构依法经营，金融监管机构依法监管是确保金融体系正常运行的保证。金融依法监管包含三层含义：一是国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责等；二是金融监管机构必须依据有关法律、法规和规定实施金融监管；三是金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。

3、外部监管与自律并重原则

金融监管当局从社会公众利益出发，对金融机构、金融业务、金融市场进行监管，只有与金融机构的内部控制有机结合，才能将监管措施转化为金融机构内部控制的要素，同时结合必要的社会外部监督，才能发挥金融监管作用，维护金融业稳健运行。

4、安全稳健与经营效率结合原则

保证金融机构安全稳健经营与发展是金融监管的基本目标。金融监管机构必须对金融机构加强风险监测和管理，达到以最小的成本将风险导致的各种不利后果降低到最低限度，在金融监管中促使银行将积极防范风险同提高金融经营效率相协调，达到有效的监管。

5、适度竞争原则

促进银行机构间的适度竞争有两层涵义：一是防止不计任何代价的过度竞争，避免出现金融市场上的垄断行为；二是防止不计任何手段的恶劣竞争，避免出现危及银行体系安全稳定的行为。适度竞争原则要求既不能限制过死，又不能放松过宽，使各机构在一个适度的基础上追求利润最大化。

6、统一性原则

统一性原则指金融监管要做到使微观金融和宏观金融相统一，以及国内金融和国际金融相统一。

（责任编辑：）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页