中级经济师

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第三部分 货币与金融

第十八章 货币供求与货币均衡

本章重点

(一) 货币需求和货币需求量的概念，主要的货币需求理论，货币需求的测度。

(二) 货币供给和货币供应量的概念，货币供给层次的划分，货币创造机制，货币供给的乘数原理。

(三)货币均衡的含义和特征，货币失衡的类型，货币均衡与总供求均衡的关系。

(四) 通货膨胀的概念，通货膨胀的类型，通货膨胀的成因，通货膨胀的治理。

本章难点

货币需求理论、货币创造机制、货币供给的乘数原理、通货膨胀的治理。

一、货币需求

知识点一、货币需求与货币需求量

1、货币需求

(1)货币需求指经济主体在既定的收入和财富范围内能够并愿意持有货币的行为。

(2)货币需求作为一种经济需求，是由货币需求能力和货币需求愿望共同决定的有效需求。

(3)货币需求是一种派生需求，派生于人们对商品的需求。

2、货币需求量：在特定的时间和空间范围内，经济中各部门需要持有货币的数量，即一定时期内经济对货币的客观需求量。

知识点二、传统货币数量说

1、费雪的现金交易数量说

2、剑桥学派的现金余额数量说

知识点三、凯恩斯的货币需求理论——流动性偏好理论

1、流动性偏好：经济主体之所以需要货币，因为存在“流动性偏好”这一普遍心理倾向，即愿意持有具有完全流动性的货币而不是其他缺乏流动性的资产。

2、流动性偏好即货币需求由三个动机决定：

3、货币需求函数：L=L1(Y)+L2(i)

4、流动性陷阱：利率降到某一低点，货币需求无限增大。人们愿意持有大量货币而不是债券。

知识点四、弗里德曼的现代货币数量说

(一)影响人们持有实际货币的因素

1、财富总额

(1)恒久收入：现在的收入与过去的收入加权计算的收入;

(2)恒久收入与所需货币成正比;

2、财富构成：

(1)人力财富与非人力财富之比;

(2)人力财富比例越高，所需要的货币越多。

3、金融资产的预期收益率：是持有货币的机会成本，与货币持有量成反比。

4、其他因素

(二)货币需求函数

二、货币供给

知识点一、货币供给与货币供应量

1、货币供给：一国或者货币区的银行系统向经济主体供给货币满足货币需求的过程。

2、货币供给量：非银行部门持有货币资产数量，即流通中的货币数量。

3、货币供给层次划分原则：资产的流动性

4、社会融资规模

(1)社会融资规模含义：一定时期内实体经济(非金融企业和住户)从金融体系中获得的资金总额。

是一个全面反映金融与经济关系，以及金融对实体经济资金支持的总量指标。

(2)统计指标由四部分构成：

金融机构通过表内业务向实体经济提供的资金支持：人民币贷款和外币贷款

金融机构通过表外业务向实体经济提供的资金支持：委托贷款、信托贷款和未贴现的银行承兑汇票

实体经济利用规范的金融工具、在正规的金融市场所获得的直接融资：非金融企业境内股票筹资和企业债券融资

其他方式向实体经济提供的资金支持：保险公司赔偿、投资性房地产、小额贷款公司和贷款公司贷款。

知识点二、货币供给机制

1、货币供给量包括现金和存款两部分：现金是中央银行的负债、存款是商业银行的负债;

2、中央银行的信用创造货币机制

信用创造货币是当代不兑现信用货币制度下货币供给机制的重要内容;信用创造货币的功能为中央银行掌握。

3、商业银行的扩张信用、创造派生存款机制

4、货币乘数与基础货币

(1)基础货币B：中央银行放出的信用是银行体系扩张信用、创造派生存款的基础;包括现金和商业银行在中央银行的存款。

(2)货币乘数K：基础货币扩张的倍数为：

K=1/(存款准备金率+货币结构比率)

其中货币结构，表示需转化为现金及财政存款所占的比重。

(4)货币供应量M=B×K

三、货币均衡

知识点一、货币均衡与失衡

(一)货币均衡的含义：一定时期经济运行中的货币需求与货币供给在动态上保持一致的状态。

(二)货币均衡的特征：

1、货币供给与货币需求的大体一致，而非数量上完全相等;

2、货币均衡是一个动态过程，短期内可能不一致，长期内大体一致;

3、现代经济中货币均衡在一定程度上反映经济总体均衡状况。

知识点二、货币均衡水平决定

(一)含义：货币供给偏离货币需求。

(二)类型

1、总量性货币失衡：

①货币供应量<货币需求量

②货币供应量>货币需求量：引发严重通货膨胀。

2、结构性货币失衡：货币供给结构不适应货币需求结构。

四、通货膨胀

知识点一、通货膨胀含义：在价值符号流通条件下，货币供给过度引发的货币贬值、物价上涨的。

1、按成因划分：

(1)需求拉动型：总需求过度增长、供给不足;

(2)成本推动型：

“工资推进型通货膨胀”----工资和物价螺旋上升的通货膨胀

“利润推进型通货膨胀”----垄断企业为保证实现其利润目标而操纵的市场、人为抬高产品价格而引起的通货膨胀。

(3)输入型：进口商品价格上升、通货膨胀国际传导;

(4)结构型：因经济结构方面因素导致。

2、按表现形式划分：

(1)公开型：物价随货币数量变动而自发波动。物价上涨是通货膨胀的基本标志。

(2)抑制型：实行物价管制物价不能上涨;

表现为人们持币待购使得货币流通速度减慢。

知识点二、通货膨胀类型

按成因和表现形式划分

知识点三、通货膨胀原因

1、直接原因：过度信贷供给。

2、主要原因：

(1)财政原因：发生财政赤字或推行赤字政策。

(2)信贷原因：过度信贷使得货币供给量大于货币需求量。

3、其他原因：投资规模过大、国民经济结构比例失调、国际收支长期顺差等。

知识点四、通货膨胀治理

1、紧缩的需求政策：

(1)紧缩财政政策：增税、减少政府开支、发行公债;

(2)紧缩货币政策：提高法定准备金率、提高再贴现率、公开市场业务。

2、积极的供给政策

(1)减税;

(2)消减社会福利开支;

(3)适当增加货币供给发展生产;

(4)精简规章制度。

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（责任编辑：xy）

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