中级经济师

中级经济师考试金融专业知识与实务冲刺提分试题（多项选择题）

1. 银行监管的基本方法是(　)。

A.现场检查

B.分业监管

C.集中监管

D.非现场监督

E.市场准入

2. 金融全球化迅速发展，主要表现在(　)。

A.金融风险加大

B.金融机构的跨国经营和规模迅速扩张

C.金融市场的全球联动

D.金融产品的不断创新

E.金融资本的频繁跨国流动

3. 证券公司经营风险防范机制主要包括(　)。

A.证券公司应当建立有关隔离制度

B.证监会对证券公司财务及审计的监管制度

C.内控制度的建设

D.依照规定，建立健全组织机构，明确决策、执行、监督机构的职权

E.市场退出制度

4. 在《证券监管目标和原则》中列出的三项目标是(　)。

A.保护投资者

B.确保市场公平、有效和透明

C.减少系统风险

D.金融自由化加深

E.保持流动性

5. 当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有(　)。

A.金融控股集团的监管制度

B.金融控股集团的资本监管

C.金融控股集团的公司治理

D.金融监管与货币政策的协调

E.机构监管与功能监管的挑战

6. 在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括(　)。

A.充分性检查

B.合规性检查

C.适宜性检查

D.有效性检查

E.风险性检查

7. 我国监管评级体系对(　)进行评级。

A.资本充足性

B.资产质量

C.稳定性方面

D.盈利水平方面

E.流动性方面

8. 我国衡量资产安全性的贷款质量指标有(　)。

A.不良资产率不得高于4%

B.不良贷款率不得高于5%

C.单一集团客户授信集中度不得高于15%

D.单一客户贷款集中度不得高于20%

E.全部关联度不得高于50%

9. 下列属于附属资本的是(　)。

A.重估储备

B.可转换债券

C.一般准备

D.实收资本

E.长期次级债券

10. 目前金融监管理论主要包括(　)。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论

E.边际成本论

11. 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的(　)。

A.收益标准

B.公司治理

C.市场准入

D.风险监管

E.市场退出

多项选择题

1

[答案]：AD

[解析]：银行监管的基本方法是现场检查和非现场监督。参见教材P209

2

[答案]：BCDE

[解析]：本题考查金融全球化迅速发展的表现。参见教材P217—218

3

[答案]：ABCD

[解析]：本题考查证券公司经营风险防范机制。参见教材P212—213

4

[答案]：ABC

[解析]：在《证券监管目标和原则》中列出的三项目标是：保护投资者;确保市场公平、有效和透明;减少系统风险。参见教材P221

5

[答案]：ABE

[解析]：本题考查我国分业监管体制下综合经营带来的挑战。分业监管体制下综合经营带来的挑战有：金融控股集团的监管制度、金融控股集团的资本监管、机构监管与功能监管的挑战。参见教材P216—217

6

[答案]：BE

[解析]：本题考查银行业监管的方法中现场检查的内容。现场检查内容一般包括合规性和风险性检查的两个大的方面。参见教材P209

7

[答案]：ABDE

[解析]：目前，世界上有很多国家的金融监管当局采用了监管评级制度，来对银行的经营状况进行检查和评价。检查主要围绕资本充足性、资产质量、经营管理能力、盈利水平、流动性及市场敏感性进行。参见教材210页。

8

[答案]：ABCE

[解析]：本题考查我国衡量资产安全性指标的规定，要求考生准确掌握。参见教材P207

9

[答案]：ABCE

[解析]：本题考查附属资本包括的内容。参见教材206页。

10

[答案]：ABCD

[解析]：金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要有“公共利益论”、“特殊利益论”、“社会选择论”、“经济监管论”等。参见教材P202

11

[答案]：CDE

[解析]：金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。

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（责任编辑：xy）

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