理财规划师

理财规划师考试多选题

1.退休规划的工具包括()

A企业年金

B商业养老保险

C社会养老保险

D储蓄

E投资

2.理财规划的标准流程顺序包括()

A建立客户关系

B收集客户信息

C分析客户财务状况

D制定并实施理财方案

E持续理财服务

3.理财分析师在分析客户财务状况时需要分析的基本的财务比率包括() 

A结余比率

B投资与净资产比率

C清偿比率

D负债比率

E流动性比率

4.就个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括()

A大众银行大众理财

B富裕银行贵宾理财

C中小银行财富管理

D社区银行财富管理

E私人银行财富管理

5.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括()

A理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

B理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

C理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

D理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

E理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

理财规划师考试多选题参考答案：

1.ABCDE【解析】退休规划的工具具体来说包括社会养老保险、企业年金、商业养老保险以及其他储蓄和投资方式。

2.ABCDE【解析】理财规划的标准流程可以分为六步,建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案、持续理财服务。 3.ABCDE解析理财规划师财务比率分析时需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

4.ABE【解析】个人理财服务的三个层次一般而言,个人金融服务体系包括大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财、私人银行财富管理三个层次。

5.ABCDE【解析】理财规划师执业纪律规范的主要内容包括①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

（责任编辑：zyc）

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