理财规划师

　　李嘉诚财务经理“杀”入深圳

　　香港理财规划师陈作新是香港北上理财“第一人”，筹划在深圳开设的理财中心是深圳的第一家专业理财公司，该中心由3个合伙人成立，陈作新担任首席顾问。客户定位在高收入人士，理财起点50万元。据介绍，公司对客户提供服务，收取1％的管理费用。一年后，如果回报超过10％，按一定比例分成。

　　据香港《文汇报》介绍，陈作新曾任香港首富李嘉诚财务经理，在香港开创15年个人理财咨询中心；并曾任泰瑞人寿保险公司高级培训顾问，现兼任清华大学理财顾问专业相关课程的嘉宾讲师，长期在银行、证券公司、保险公司及大型企业作演讲与培训。

　　客户多为“隐形富豪”

　　业内人士称，如今在北京、上海有不少香港及海外的专业理财中心成立，客户门槛设立在50万～100万元不等，不少内地“隐形富豪”都是其客户。而不少理财规划师更是拓展了多个外延领域。据悉，陈作新在北京的理财客户有诺基亚总经理、中国网通的总经理及携程网总经理等。

　　内地保险理财师缺20万人

　　有金融界专家曾公开表示，A股和H股市场的最大差距不在其他领域，而是十多万专业的理财人才。陈作新也认为，上海与香港的差距也就是缺了十几万专业理财人员。

　　另据保监会初步统计，目前内地保险业人才的需求和供给比是4：1，尤其是保险理财师，在内地至少缺20万人。

　　陈作新称，香港的理财策划师目前收入来源主要还是佣金，其他两块业务开展得还不多，其实应该提供综合性的、全方位的服务。“香港市场已经细分了很多年，而内地市场是块还未分割的蛋糕。”他认为，未来10年内，香港理财师北上，市场发展前景还是非常乐观的。

　　香港理财市场两历试炼方成器

　　香港理财市场也是经历过风雨，终于见到“彩虹”。陈作新认为，香港地区已经进入了理财阶段，但之前经历了两地重大洗礼。在1997年金融危机时期，香港的股票和房地产市场急剧下跌，人们开始认识到将鸡蛋放在多个篮子里的必要性，投资要分散，在保本的基础上实现增值；另一个契机是2000年的利率市场化。此后，银行可以为不同的产品确定不同的利率，丰富了理财产品。

　　从2000年开始，理财策划这个行业在香港地区红火起来，理财策划师主要由保险、基金、证券等公司聘用，还有一种独立的财务顾问公司IFA。但目前理财策划师在香港的发展还没有达到美国的程度。

　　内地理财欠缺系统管理

　　相比香港，内地的理财行业发展严格来说仍未开始起步。陈作新分析说，内地市场咨询的单向倾斜于金融机构，如银行；产品缺乏有效监管，行业人士欠缺系统的理财教育和后续训练，老百姓的理财意识也普遍薄弱。但是，虽有如此诸多瓶颈，但内地富裕阶层越来越多，对理财的需求日益旺盛，因此市场缺口非常巨大。

（责任编辑：liushengbao）

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