银行职业资格

1    银行知识与业务（60%）
1.1  中国银行业概况
    1.1.1中央银行、监管机构与自律组织
    中央银行
    监管机构
    自律组织
    1.1.2银行业金融机构
    政策性银行
    大型商业银行
    中小商业银行
    农村金融机构
    中国邮政储蓄银行
    外资银行
    非银行金融机构

1.2   银行经营环境
    1.2.1经济环境
    宏观经济运行
    经济结构
    经济全球化
    1.2.2金融环境
    金融市场
    金融工具
    货币政策
1.3    银行主要业务
    1.3.1负债业务
    存款业务
    借款业务
    1.3.2资产业务
    贷款业务
    债券投资业务
    现金资产业务
    1.3.3中间业务
    交易业务
    清算业务
    支付结算业务
    银行卡业务
    代理业务
    托管业务
    担保业务
    承诺业务
    理财业务
    电子银行业务

1.4    银行管理
    1.4.1风险管理
    银行风险的种类
    风险管理的发展历程
    全面风险管理
    风险管理流程
    1.4.2公司治理
    公司治理的主体
    利益相关者
    信息披露
    1.4.3 内部控制
    内部控制的目标
    内部控制的原则
    内部控制的构成要素
    1.4.4资本管理
    银行资本的概念与作用
    《巴塞尔新资本协议》
    我国监管资本的构成
    银监会的资本干预措施
    提高资本充足率的方法
    1.4.5合规管理
    合规管理的相关概念
    合规管理的目标
    合规管理体系的基本要素
    合规管理部门职责
    1.4.6金融创新
    金融创新的基本原则
    客户利益保护

2    银行业相关法律法规（25%）
2.1    银行业监管及反洗钱法律规定
    2.1.1 《中国人民银行法》相关规定
    中国人民银行的直接检查监督权
    中国人民银行的建议检查监督权
    中国人民银行在特定情况下的检查监督权
    2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
    《银行业监督管理法》的适用范围
    《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
    2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施
    刑事责任
    行政处罚
    行政处分
    相关的处罚措施
    2.1.4反洗钱法律制度
    洗钱概述
    《中华人民共和国反洗钱法》
    《金融机构反洗钱规定》
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
    违反反洗钱规定的法律责任

2.2    银行主要业务法律规定
    2.2.1存款业务法律规定
    存款及其办理原则
    存款业务的基本法律要求
    对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序
    存款利率的法律管制
    存单纠纷案件的认定与处理
    存款合同
    2.2.2授信业务法律规定
    授信原则
    授信审核
    贷款法律制度
    2.2.3银行业务禁止性规定
    商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
    对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
    同业拆借业务的禁止
    2.2.4银行业务限制性规定
    对同一借款人贷款的限制
    对关系人发放担保贷款的限制
    对相关金融业务和直接投资的限制
    对结算业务的限制

2.3    民商事法律基本规定
    2.3.1民事权利主体
    民事权利主体的概念
    自然人
    法人
    非法人组织
    2.3.2民事法律行为和代理
    民事法律行为
    代理及其种类
    2.3.3担保法律制度
    担保法律制度概述
    物权法
    抵押
    质押
    保证
    留置
    2.3.4公司法律制度
    《公司法》概述
    公司设立制度
    公司资本制度
    公司的组织机构
    公司终止制度
    2.3.5破产法律制度
    《企业破产法》概述
    《企业破产法》的实体性规定
     破产程序
     破产财产的分配
    2.3.6票据法律制度
    《票据法》概述
     票据的功能
     票据行为
    票据权利
    票据丧失的补救措施
    2.3.7合同法律制度
    合同的概念及特征
    合同的订立
    合同的生效
    合同的履行
    违约责任

2.4 金融犯罪及刑事责任
    2.4.1金融犯罪概述
    金融犯罪的概念
    金融犯罪的种类
    金融犯罪的构成
    2.4.2 破坏金融管理秩序罪
    危害货币管理罪
    破坏金融机构组织管理罪
    破坏银行管理罪
    2.4.3金融诈骗罪
    集资诈骗罪
    贷款诈骗罪
    信用证诈骗罪
    信用卡诈骗罪
    票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
    保险诈骗罪
    有价证券诈骗罪
    2.4.4银行业相关职务犯罪
    职务侵占罪
    挪用资金罪
    非国家工作人员受贿罪
    签订、履行合同失职被骗罪

3    银行业从业人员职业操守（15%）
3.1    概述及银行业从业基本准则
    3.1.1    《银行业从业人员职业操守》概述
3.1.1    银行业从业基本准则
3.2    银行业从业人员职业操守的相关规定
    3.2.1    银行业从业人员与客户
    3.2.2    银行业从业人员与同事
    3.2.3    银行业从业人员与所在机构
    3.2.4    银行业从业人员与同业人员
3.2.5    银行业从业人员与监管者
3.3    附则
    3.3.1    惩戒措施
    3.3.2    解释机构
    3.3.3    生效日期

（责任编辑：）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页