一级造价工程师

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2011造价工程师考试《工程造价管理基础理论与相关法规》讲义汇总三

项目融资方式

一、项目融资方式

㈠项目融资的概念和特点

1.项目融资的概念

融资是指为项目投资而进行的资金筹措行为，通常有广义和狭义两种理解。从广义上理解，所有的筹资行为都是融资，包括在前面已经述及的各种方式。但从狭义上理解，项目融资就是通过项目来融资，也可以说是以项目的资产、收益做抵押来融资。

2.项目融资的特点

从项目融资与传统贷款方式的比较中可以看出，项目融资有以下一些基本特点：

⑴项目导向。

⑵有限追索。

⑶风险分担。

⑷非公司负债型融资。非公司负债型融资亦称为资产负债表之外的融资，是指项目的债务不表现在项目投资者（即实际借款人）的公司资产负债表中的一种融资形式。

⑸信用结构多样化。在项目融资中，用于支持贷款的信用结构的安排是灵活和多样化的。项目融资的框架结构由四个基本模块组成，即项目投资结构、项目融资结构、项目资金结构和项目的信用保证结构。

项目的信用保证结构。对于银行和其它债权人而言，项目融资的安全性来自两个方面。一方面来自项目本身的经济强度；另一方面来自项目之外的各种直接或间接的担保。这些担保可以是由项目的投资者提供的，也可以是由与项目有直接或间接利益关系的其他方面提供的。这些担保可以是直接的财务保证，如完工担保、成本超支担保、不可预见费用担保；也可以是间接的或非财务性的担保，如长期购买项目产品的协议、技术服务协议、以某种定价公式为基础的长期供货协议等。

⑹融资成本较高。

㈡项目融资的阶段与步骤

从项目的投资决策起，到选择项目融资方式为项目建设筹集资金，最后到完成该项目融资为止，大致上可以分为五个阶段，即投资决策分析、融资决策分析、融资结构分析、融资谈判和项目融资的执行（见图3.1.3）。

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