证券从业资格证

第三节　基金份额的登记

知识点一、基金份额登记的概念

开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

知识点二、我国基金份额注册登记机构及其职责

(一)我国开放式基金的登记体系有三种模式

(1)基金管理人自建登记系统的“内置”模式;

(2)委托中国结算公司作为登记机构的“外置”模式;

(3)以上两种情况兼有的“混合”模式。

(二)职责：(P79)

知识点三、基金登记流程

基金登记过程实际上是登记机构通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。这个过程与基金的申购(认购)、赎回过程是一致的，

T日，投资者的申购(认购)、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部。由代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至登记机构。T+1日登记机构根据T日各代销机构的申购(认购)赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，同时对确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购(认购)、赎回数据信息下发各代销机构。各代销机构再下发至各所属网点。同时，登记机构也将登记数据发送至基金托管人。至此，登记机构完成对基金持有人基金份额的登记。

在这个过程中，并非全部的投资这都能申购(认购)、赎回成功。如果投资者提交的申购(认购)、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购(认购)、赎回失败。

知识点四、申购(认购)、赎回资金结算

资金结算分清算、交收两个环节

基金份额申购、赎回的资金清算是根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。基金申购、赎回成功的投资者的资金将会从投资者的资金账户转移至基金在托管银行开立的基金银行存款账户或从基金账户转移至投资者的资金账户。

由于基金申购、赎回的资金清算依据登记机构的确认数据进行，为保护基金持有人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回的有效性进行确认。申购(认购)款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款于7日内到达投资者基金账户。

目前，我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在T+2日内达到基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金银行存款账户划出。对于货币市场基金，一般T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

例题：判断题

目前，我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在T+2日内达到基金银行存款账户

答案：正确

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（责任编辑：lqh）

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