证券从业资格证

21.D

本题考查信用衍生工具。信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具。

22.D

l988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

23.B

在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管。

24.D

本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金对投资的最低限额要求不高。

25.A

在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

26.C

本题考查LOF。LOF是一种开放式基金。

27.D

本题考查基金份额持有人享受的权利。在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额，这属于基金份额持有人的义务。

28.C

本题考查基金托管费。我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提托管费，通常低于0.25%。

29.C

本题考查证券发行市场。证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。

30.B.

《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近1期末净资产不少于2000万元，发行后股本不少于3000万元。

31.D

信用公司债券属于无担保证券范畴。

32.B

根据规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

33.B

欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。所以选项B错误。

34.D

本题考查金融期货的价格发现功能。理论上说，期货价格要反映现货的持有成本，即便现货价格不变，期货价格也会与之存在差异。

35.D

期权和期权类衍生产品是最复杂而且种类较多的金融衍生产品。

36.A

目前上海证券交易所、深圳证券交易所均规定，权证自上市之日起存续时间为6个月以上24个月以下。

37.A

本题考查存托凭证的定义。

38.D

最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持，故称为按揭支持证券(MBS)。

39.B

封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%，封闭式基金一般采用现金方式分红。

40.C

本题考查证券投资基金的风险。选项C不包括在内。

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