证券从业资格证

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第四章 证券经纪业务

§1(P83)证券经纪业务概述

知识点401(P83)：证券经纪业务：

一.证券经纪业务定义：证券经纪业务是证券公司通过证券营业部，代理客户买卖证券的业务。证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

二.□证券经纪业务分类：1.柜台代理买卖;2.证券交易所代理买卖两种，主要是证券交易所代理买卖。

三.□证券经纪业务中，包含四要素：

1.委托人;

2.证券经纪商：

1)证券经纪商即券商(证券公司)，是接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人，与客户是委托代理关系。券商必须遵照客户的委托指令进行证券买卖，并尽可能以最有利的价格使委托指令得以执行，但并不承担交易中的价格风险。

2)□(可出多选)由于证券交易方式的特殊性、交易规则的严密性和操作程序的复杂性，决定投资者不能直接进入交易所买卖证券，而只能通过经纪商进入。

3)□经纪商的作用表现在：第一，充当证券买卖的媒介;第二，提供信息服务。

3.证券交易所;

4.证券交易对象。

四.□证券经纪业务特点：

1.业务对象的广泛性。其业务对象还具有价格变动性特点;

2.证券经纪商的中介性;

3.客户指令的权威性。经纪商必须严格按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能擅自改变委托人的意愿。无故违反委托人的指示使委托人遭受损失，经纪商应当承担赔偿责任;

4.客户资料的保密性。

知识点402(P85)：经纪关系的建立。

一.经纪关系的确立：□投资者先要开立证券账户，然后就与经纪商建立特定的经纪关系，成为其客户。□这一关系的建立过程包括：

1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》;这一环节起投资者教育的作用。

2、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议》(简称三方存管);《证券交易委托代理协议书》是保障双方权益的基本法律文书。

3、客户在证券营业部开立证券交易资金账户。客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理，□应同时自行设置交易密码和资金密码(统称密码，注意书中无通讯密码)。

二.□三方存管：2007年已全面实施第三方存管。三方存管从制度上保证客户资金安全、维护投资者利益、控制证券行业风险、维护市场稳定的全新管理制度。□三方存管与原来的变化主要体现在：

1、证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行。

2、指定的商业银行须为每个客户单独建立管理账户。

3、客户、证券公司和商业银行三方签订合同。

4、客户交易结算资金的存取全部通过指定的商业银行办理。

5、指定商业银行保证客户随时能查询。

三.委托人和经纪商的权利义务：□经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的委托关系。当客户办理了具体的委托手续，则客户和证券经纪商之间就建立了委托关系。委托单如经双方签字或盖章，性质上就相当于委托合同，委托关系表现为：客户是授权人、委托人，证券经纪商是代理人、受托人。

□1、委托人的权利。(答案一目了然)。

□2、委托人的义务。(1)认真阅读《风险揭示书》等;(2)接受交易结果，履行交割清算义务;其他答案一目了然。

□3、证券经纪商的权利。拒绝接受不符合规定的委托要求，其他一目了然。

□4、证券经纪商的义务。主要体现为委托人服务和公平买卖的原则。比如，坚持信誉为本，客户至上;客户优先，委托优先;为客户负责，但不代替客户进行决策;公平交易，不得以非正当手段牟取私利。□具有包括：

(1)坚持了解客户原则;

(2)不接受全权委托;其他一目了然。

§2(P93)证券经纪业务的营运管理

□经纪业务的营运管理主要内容：1.账户管理：证券帐户和资金帐户;2.证券买卖;3.清算交割;4.投资者教育;5.适当性管理。

知识点403(P93)证券账户管理

一.证券帐户开立：

1.□境内自然人申请开立B股账户：

1)境内居民个人需凭本人有效的身份证明文件到其原外汇存款银行，将其可投资 B股的外汇资金转入本人欲委托买卖B股的证券公司的B股保证金账户;

2).凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立B股资金账户;

3).凭B股资金账户开户证明开立B股证券账户。

2.□境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。

二.证券帐户补办：

1.□补办上海证券账户卡新号码时，还应提供其指定交易证券营业部(或B股托管机构)出具的原证券账户冻结证明。2.对于未办理指定交易的上海证券账户持有人，申请补办证券账户卡之前，应先办理指定交易手续。

三.证券帐户注册资料的变更：

1.□《证券账户注册资料变更申请表》对于合伙企业、创业投资企业等非法人组织，委托交易的证券公司应每年核实其营业执照是否有效、是否通过年检。

2.审核通过后，中国结算公司于5个工作日内更改相应注册资料，经办人在5个工作日后打印新证券账户卡交申请人。

四.证券帐户注销：□企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。

五.证券帐户过户：□非交易过户：

1.上交所的非交易过户传真至公司经纪业务管理部门;

2. 深交所的非交易过户特快专递方式寄送至中国结算公司深圳分公司。

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（责任编辑：lqh）

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