证券从业资格证

1．【答案】A
【解析】证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
2．【答案】C
【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。我国目前设立的基金均为契约型基金。契约型基金依基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律来规范。
3．【答案】B
【解析】1940年，美国颁布《投资公司法》和《投资顾问法》，以法律形式明确基金的运作规范，严格限制各种投资活动，为投资者提供了完整的法律保护，并成为其他国家制定相关基金法律的典范。
4【答案】D
【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。其中，基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
5【答案】C
【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收益与风险之间的平衡。
6．【答案】D
【解析】保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。境外的保本基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。
7．【答案】C
【解析】按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金；②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内(含397天)的债券；④期限在1年以内(含1年)的债券回购；⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。我国货币市场基金不得投资于可转换债券。
8．【答案】B
【解析】ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标。
9．【答案】C
【解析】封闭式基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金不能成立。基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①基金管理人以固有的财产承担因募集行为而产生的债务与费用；②在基金募榘期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
10．【答案】C
【解析】封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

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