证券从业资格

一、单项选择题

1、金融风险的(　)特征是指由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

A、隐蔽性

B、加速性

C、不确定性

D、可管理性

2、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制，这体现了金融风险的(　)。

A、扩散性

B、确定性

C、可管理性

D、周期性

3、(　)是金融风险产生的根源。

A、隐蔽性

B、周期性

C、不确定性

D、不可管理性

4、一个国家出现危机，金融市场流动性不足，金融中介被迫清算与其有直接金融联系的另一国家的资产，另一国金融市场受到投机性冲击，这是指(　)。

A、直接贸易渠道

B、间接贸易渠道

C、直接金融渠道

D、间接金融渠道

5、(　)是造成金融风险传导的重要行为。

A、市场联动性

B、资产配置活动

C、投资者心理

D、信息技术发展

6、将金融风险分为会计风险和经济风险，是按照(　)。

A、能否分散

B、会计标准

C、驱动因素

D、能否聚敛

7、下列选项中，不属于系统风险的是(　)。

A、利率风险

B、汇率风险

C、购买力风险

D、微观经济风险

8、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机，是指宏观经济风险的(　)。

A、隐蔽性

B、加速性

C、累积性

D、不确定性

9、由于利率的变动而给金融机构带来损失或收益的可能性是指(　)。

A、利率风险

B、汇率风险

C、市场风险

D、购买力风险

10、外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利表现了汇率风险的(　)。

A、或然性

B、相对性

C、确定性

D、不确定性

11、被称为违约风险，在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性的风险是指(　)。

A、信用风险

B、财务风险

C、经营风险

D、流动性风险

12、一个或少数信用主体经营困难或破产就会导致信用链条的中断和整个信用秩序的紊乱，这反映了信用风险的(　)。

A、客观性

B、传染性

C、可控性

D、周期性

13、财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险，反映了财务风险的(　)。

A、客观性

B、全面性

C、不确定性

D、收益与损失共存性

14、公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能性是指(　)。

A、经营风险

B、财务风险

C、操作风险

D、信用风险

15、由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性是指(　)。

A、经营风险

B、操作风险

C、信用风险

D、流动性风险

16、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为(　)分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

A、-1

B、0

C、1

D、2

17、由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资(　)可以分散进行。

A、对象上

B、时机上

C、地域上

D、期限上

18、商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲是指(　)。

A、市场对冲

B、自我对冲

C、内部对冲

D、外部对冲

19、自然灾害、战争等突发状况，我们只能通过(　)的方式来进行风险管理。

A、风险对冲

B、风险转移

C、风险规避

D、风险补偿

20、(　)，即通过预测损失发生的概率来降低损失发生的程度。

A、完全规避风险

B、风险损失的控制

C、转移风险

D、自留风险

答案部分

一、单项选择题

1、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融风险的特征。隐蔽性：由于金融机构经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

【该题针对“风险与金融风险的定义”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查金融风险的特征。可管理性：通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

【该题针对“风险与金融风险的定义”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查金融风险的来源。不确定性是金融活动中客观存在的事实，反映了一个特定事件在未来变化有多种可能的结果。不确定性是金融风险产生的根源，不确定性越大，风险也就越大。

【该题针对“金融风险的来源、作用机制”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查直接金融渠道。直接金融渠道：一个国家出现危机，金融市场流动性不足，金融中介被迫清算与其有直接金融联系的另一国家的资产，另一国金融市场受到投机性冲击。

【该题针对“金融风险的来源、作用机制”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查金融风险的影响因素。资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。

【该题针对“金融风险的影响因素及分类”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查金融风险的分类。按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险;按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

【该题针对“金融风险的影响因素及分类”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查系统风险。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查宏观经济风险的特征。宏观经济风险的累积性指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查利率风险。利率风险是指由于利率的变动而给金融机构带来损失或收益的可能性。

【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

10、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查汇率风险的特征。外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

【该题针对“系统风险”知识点进行考核】

11、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查信用风险。信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查信用风险的特征。传染性：一个或少数信用主体经营困难或破产就会导致信用链条的中断和整个信用秩序的紊乱。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查财务风险的特征。全面性：即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查经营风险。经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能性。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查流动性风险。流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

【该题针对“非系统风险”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查风险分散的适用情况。风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

17、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查时机分散。时机分散是指由于证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上可以分散进行。

【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

18、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查风险对冲的分类。自我对冲，是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

19、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查风险转移的适用情况。风险转移适用于不可抗力因素导致的风险，比如自然灾害、战争等突发状况，我们只能通过风险转移的方式来进行风险管理。

【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

20、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查风险规避的种类。风险损失的控制，即通过预测损失发生的概率来降低损失发生的程度。

【该题针对“风险管理方法”知识点进行考核】

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