证券从业资格

26、( )是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。

A.注册制

B.审批制

C.核准制

D.报备制

正确答案是：A

解析

注册制是成熟股票市场普遍采用的一种发行制度。

27、公司上市属于()

A.直接融资

B.间接融资

C.担保融资

D.信用融资

正确答案是：A

解析

直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

28、基金反映的是()关系。

A.契约

B.所有权

C.债权债务

D.信托

正确答案是：D

解析

基金反映的是信托关系。

29、基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为()。

A.8%和20%

B.5%和25%

C.5%和20%

D.10%和30%

正确答案是：A

解析

基本养老保险费是由企业和被保险人按不同缴费比例共同缴纳，职工本人和企业缴费的比例分别为8%和20%

30、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的()。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.高风险性

正确答案是：B

解析

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，体现了金融衍生工具基本特征的杠杆性。

31、()是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

A.金融期货

B.金融期权

C.金融远期合约

D.金融互换

正确答案是：C

解析

金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。

32、证券公司的主要业务有()。

A.承销、经纪、自营

B.审计验资、资产管理

C.承销、经纪、投资咨询

D.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务

正确答案是：D

解析

证券公司的主要业务有承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务

33、在中央银行的存款被称为()

A.超额准备金

B.存款准备金

C.基础货币

D.法定准备金

正确答案是：B

解析

在中央银行的存款被称为存款准备金。

34、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

A.OTC

B. 证券交易所市场

C.MMF

D.柜台交易市场

正确答案是：B

解析

证券交易市场通常分为交易所市场和场外交易市场。证券交易所市场又称场内交易市场或集中交易市场。场外交易市场，即OTC市场，又称为柜台交易市场或店头市场。

35、汇率风险又被称为( )。

A.通货膨胀风险

B.不可分散风险

C.外汇风险

D.违约风险

正确答案是：C

解析

汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。

36、金融衍生工具以()交易为主。

A.场内

B.国际市场

C.场外

D.国内市场

正确答案是：C

解析

金融衍生工具以场外交易为主。

37、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,指的是()。

A.法人股

B.国家股

C.社会公众股

D.外资股

正确答案是：B

解析

国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份

38、次级债券是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A.不低于5年(含5年)

B.不低于4年(含4年)

C.不低于3年(含3年)

D.不低于2年(含2年)

正确答案是：A

解析

商业银行次级债券。次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

39、在下列各种基金中，管理费率最低的是()。

A.价值型股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.股票基金

正确答案是：C

解析

管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，管理费率就越低;反之，则越高。

40、中国证券业协会实行()负责制。

A.会员

B.会长

C.理事

D.成员

正确答案是：B

解析

中国证券业协会实行会长负责制。

41、OTC市场是()的简称。

A.场内市场

B.交易市场

C.发行市场

D.场外市场

正确答案是：D

解析

OTC市场是场外交易市场的简称。

42、“一行三会”体现了中国金融业的( )格局。

A.分业监管

B.统一监管

C.不完全集中监管

D.集中监管

正确答案是：A

解析

“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

43、研究和发现股票的( )，并与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券研究人员、投资管理人员的主要任务。

A.票面价值

B.账面价值

C. 清算价值

D. 内在价值

正确答案是：D

解析

研究和发现股票

44、中小企业板，是指流通盘大约在()以下的创业板块。

A.5000万元

B.3000万元

C.1亿元

D.2亿元

正确答案是：C

解析

中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

45、不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()

A.现场调查研究

B.召开座谈会，与有关领导交谈

C.到有关单位进行调查了解和核实

D.制定项目评估方案

正确答案是：D

解析

D项属于前期准备阶段的工作。

46、()是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

正确答案是：B

解析

回购交易是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

47、()的组建标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

A.深圳基金

B.上海基金

C.香港基金

D.北京基金

正确答案是：B

解析

1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。

48、2001年3月30日，()成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

A.上海证券中央登记结算公司

B.深圳证券中央登记结算公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.地方证券登记结算公司

正确答案是：C

解析

中国证券登记结算有限责任公司的成立，标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

49、下列关于债券成交原则的说法中，错误的是( )。

A.价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券

B.时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

C.价格优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交

D.客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖

正确答案是：C

解析

时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交，选项C错误。

50、下列关于无面额股票，说法正确的是( )。

A.可以明确表示每一股所代表的股权比例

B.注明它在公司总股本中所占比例

C.标有票面金额

D. 转让不灵活

正确答案是：B

解析

无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”，是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。

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