证券从业资格

[组合型选择题]

51、对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。

I.现金

II.流通性好的蓝筹股

III.到期日在1年以内的政府债券

IV.到期日在2年以内的政府债券

A.I、III

B. I、IV

C. II、IV

D. II、III

正确答案是：A

解析

对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于现金或到期日在1年以内的政府债券。

52、下列关于保险公司次级债券说法正确的是()

Ⅰ. 批准向合格投资者募集

Ⅱ. 期限在5年以上(含5年)

Ⅲ. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前

Ⅳ. 本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案是：C

解析

保险公司次级债的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本。

53、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列()行为。

Ⅰ.代理委托人从事证券投资

Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失

Ⅲ. 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：D

解析

投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：

(1)代理委托人从事证券投资

(2)与委托人约定分享投资收益或分担投资损失

(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

(4)提供虚假或误导投资者的信息

54、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。

I 股票

II 可转换债券

III 剩余期限超过365天低于397天的债券

IV 信用等级在AAA级以下的企业债券

A.II 、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.Ⅲ、IV

正确答案是：B

解析

货 币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5) 国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投 资的其他金融工具。

55、目前我国记账式国债的招标方式有()。

I“美国式”招标

II“英国式”招标

III “荷兰式”招标

IV “混合式”招标

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：A

解析

我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。

56、下列关于股票价格的说法，正确的有()。

Ⅰ 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格

Ⅱ 股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值

Ⅲ 股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

Ⅳ 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案是：C

解析

考察股票价格的相关知识

57、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括( )。

I 发起人

II 特定目的机构或特定目的受托人

III 资金和资产存管机构

IV 信用增级机构和信用评级机构

A.I、II

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D

解析

资产证券化交易的当事人除上述四项外，还包括承销人和证券化产品投资者等。

58、金融市场的配置功能表现在三个方面()。

Ⅰ.资源配置

Ⅱ.财富再分配

Ⅲ.风险再分配

Ⅳ.收益再分配

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅲ、 Ⅳ

正确答案是：A

解析

金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。

59、下列关于金融衍生工具的产生与发展说法正确的是()。

I 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

II 金融衍生工具产生最基本原因是避险

III 金融机构利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因

IV 新技术革命为金融衍生工具产生与发展提供了物质基础与手段

A.I 、II、 IV

B.I 、II 、III 、IV

C.II、 III

D.III、 IV

正确答案是：B

解析

金 融衍生工具的发展动因：(1)金融衍生工具产生的最基本原因是避险。(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。所谓金融自 由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体 制。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

60、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为( )

I 地方公债

II 一般责任债券

III 专项债券

IV 私人债券

A.I、II

B.II、III

C.III、IV

D.I、II、III

正确答案是：B

解析

地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为一般责任债券、专项债券。

61、我国国际债券的特点( )

Ⅰ 发行规模大

Ⅱ 资金来源广

Ⅲ 不存在汇率风险

Ⅳ 自由兑换

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：B

解析

国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。

62、按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为()

Ⅰ.利率期权

Ⅱ.股权类期权

Ⅲ. 金融期货合约期权

Ⅳ.货币期权

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：D

解析

按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权、股权类期权、金融期货合约期权、货币期权、互换期权。

63、债券根据发行主体不同，分为( )

I 公司债券

II 国债

III 政府债券

IV 金融债券

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：C

解析

考察债券的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券

64、证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括( )

I 相关股东(大)会决议

II 借入次级债务合同

III 合同当事人之间的关联关系说明

IV 债权人净资产情况的说明材料

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案是：C

解析

证 券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5) 合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其 他文件。

65、契约型基金的当事人有()。

Ⅰ 管理人

Ⅱ 托管人

Ⅲ 承销公司

Ⅳ 投资者

A.Ⅰ、 Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案是：B

解析

契约型基金契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

66、利率衍生工具包括( )。

Ⅰ远期利率协议

Ⅱ利率期权

Ⅲ利率期货

Ⅳ利率互换

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案是：C

解析

利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

67、金融期权的基本特征有()

Ⅰ.期权的购买者不具有选择权

Ⅱ.期权交易的对象是一种权利

Ⅲ. 期权投资具有很强的时间性

Ⅳ.期权投资具有杠杆效应

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：C

解析

金融期权的基本特征有：

(1)期权的购买者具有选择权

(2)期权交易的对象是一种权利

(3) 期权投资具有很强的时间性

(4)期权投资具有杠杆效应

(5)期权的供求双方具有权利和义务的不对称性

68、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定( )。

I 提前终止基金合同

II 基金扩募或者延长基金合同期限

III 转换基金运作方式

IV 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D

解析

我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：

(1)提前终止基金合同

(2)基金扩募或者延长基金合同期限

(3) 转换基金运作方式

(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

69、货币市场基金不得投资的金融工具有( )。

I 股票

II 可转换债券

III 剩余期限超过397天的债券

IV 流通受限的证券

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案是：C

解析

货币市场基金不得投资的金融工具有：

(1)股票

(2)可转换债券

(3)剩余期限超过397天的债券

(4)流通受限的证券

(5)信用等级在AAA以下的企业债券

(6)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券等

70、中国人民银行的职责包括()

Ⅰ.制定和执行货币政策

Ⅱ.防范和化解非系统性金融风险

Ⅲ. 确定人民币汇率政策

Ⅳ.管理信贷征信业

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：B

解析

第二项的正确表述应该是防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。

71、股票按股东享有权利的不同，可以分为()

I 普通股

II 优先股

III 记名股票

IV 无记名股票

A.I、II

B.III、IV

C.I、III

D.II、IV

正确答案是：A

解析

股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。

72、关于《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定叙述正确的有( )

I 调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务

II 鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务

III 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

IV 同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案是：D

解析

第二项的正确说法应该是鼓励最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务。

73、根据新《证券法》，证券公司的主要业务包括( )

I 自营业务

II 经纪业务

III 资产管理业务

IV 证券承销与保荐业务

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案是：B

解析

证券公司的主要业务包括：证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍业务。

74、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。

I 资金

II 证券

III 账户

IV 密码

A.I、II

B.II、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III

正确答案是：A

解析

对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。

75、银行面临的信用风险可能存在于( )中。

I 贷款业务

II 债券投资业务

III 票据买卖业务

IV 承兑业务

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、III

正确答案是：B

解析

银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

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