证券从业资格证

第一章 金融市场体系

一、单项选择题

1、金融市场按照(　)分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

A、交易标的物

B、交易对象是否为新发行

C、交易中介

D、地域范围

2、(　)形成的根本原因是法定存款准备金制度的实施。

A、同业拆借市场

B、票据市场

C、货币市场基金

D、回购协议市场

3、金融市场的配置功能是指(　)。

A、资本积累

B、资源配置

C、调节经济

D、反映经济

4、(　)是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

A、股权投资市场

B、信托市场

C、融资租赁市场

D、证券交易市场

5、全球金融体系中，(　)起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。

A、政府部门

B、工商企业

C、金融机构

D、中央银行

6、1990年11月，第一家证券交易所(　)成立。

A、深圳证券交易所

B、上海证券交易所

C、香港证券交易所

D、台湾证券交易所

7、欧元的出现给我国金融业增加了转换欧元的(　)，欧元的汇率波动也会造成我国负债存量的增减，增加了对持有欧元债务和资产的风险。

A、成本费用

B、技术费用

C、人工费用

D、劳务费用

8、(　)是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。

A、银行业

B、证券业

C、保险业

D、信托业

9、(　)的职能包括依法制定和执行货币政策。

A、中国银监会

B、中国证监会

C、中央银行

D、中国保监会

10、(　)对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动予以取缔。

A、中国银监会

B、中国证监会

C、中央银行

D、中国保监会

11、中央银行是(　)，是指中央银行统一货币发行权，是一国或某一货币联盟唯一授权的货币发行机构。

A、发行的银行

B、银行的银行

C、政府的银行

D、人民的银行

12、超额准备金率越高，货币乘数(　)。

A、越大

B、越小

C、不变

D、无关

13、(　)是中央银行货币政策的首要目标，而物价稳定的实质是币值的稳定。

A、稳定物价

B、充分就业

C、促进经济增长

D、平衡国际收支

14、“换工作，未找到另一个工作之前，常常会有短暂的失业”属于(　)。

A、技术性失业

B、摩擦性失业

C、季节性的失业

D、结构性失业

15、(　)是目前发达国家运用得最多的货币政策工具。

A、存款准备金政策

B、再贴现政策

C、公开市场业务

D、财政政策

16、在(　)上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的营利能力。

A、主板市场

B、二板市场

C、三板市场

D、四板市场

17、(　)目的主要是扶持中小企业。

A、主板市场

B、二板市场

C、三板市场

D、四板市场

18、(　)指在每日开盘时，交易所电脑主机对开市前接受的全部有效委托进行的一次性撮合处理过程。

A、连续竞价

B、集合竞价

C、间断竞价

D、随时竞价

19、(　)是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块。

A、主板

B、中小板

C、创业板

D、四板

20、债券型上市公司债券的实际发行额不少于人民币(　)万元。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

答案部分

一、单项选择题

1、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融市场的分类。金融市场按照交易标的物分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】

2、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融市场的分类。同业拆借市场形成的根本原因是法定存款准备金制度的实施。

【该题针对“金融市场的概念、分类”知识点进行考核】

3、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查金融市场的功能。金融市场的资源配置功能即配置功能。

【该题针对“金融市场的特点、功能”知识点进行考核】

4、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查非证券金融市场。信托市场是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

【该题针对“非证券金融市场的概念和分类”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，中央银行起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。

【该题针对“全球金融体系的主要参与者”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查我国金融市场的发展现状。1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立。

【该题针对“我国金融市场的发展现状”知识点进行考核】

7、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。欧元的出现给我国金融业增加了转换欧元的技术费用，欧元的汇率波动也会造成我国负债存量的增减，增加了对持有欧元债务和资产的风险。

【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查保险业的内容。保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。

【该题针对“银行业、证券业、保险业、信托业”知识点进行考核】

9、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查我国金融市场“一行三会”。中央银行的职能包括依法制定和执行货币政策。

【该题针对“我国金融市场“一行三会””知识点进行考核】

10、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查我国金融市场“一行三会”。中国银监会对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动予以取缔。

【该题针对“我国金融市场“一行三会””知识点进行考核】

11、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查中央银行的主要职能。中央银行是发行的银行，是指中央银行统一货币发行权，是一国或某一货币联盟唯一授权的货币发行机构。

【该题针对“中央银行的主要职能”知识点进行考核】

12、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查货币乘数。超额准备金率越高，货币乘数越小。

【该题针对“货币乘数”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查货币政策。稳定物价是中央银行货币政策的首要目标，而物价稳定的实质是币值的稳定。

【该题针对“货币政策”知识点进行考核】

14、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查货币政策。结构性失业：换工作，未找到另一个工作之前，常常会有短暂的失业。

【该题针对“货币政策”知识点进行考核】

15、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查公开市场业务。公开市场业务是目前发达国家运用得最多的货币政策工具。

【该题针对“货币政策”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。主板市场对发行人的营业期限、股本大小、营利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的营利能力。

【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】

17、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。二板市场目的主要是扶持中小企业，尤其是高成长性企业，为风险投资和创投企业建立正常的退出机制，为自主创新国家战略提供融资平台，为多层次的资本市场体系建设添砖加瓦。

【该题针对“多层次资本市场的主要内容与结构特征”知识点进行考核】

18、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查场内交易市场。集合竞价指在每日开盘时，交易所电脑主机对开市前(我国是每日上午9：15～9：25)接受的全部有效委托进行的一次性撮合处理过程。

【该题针对“场内交易市场”知识点进行考核】

19、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查中小板的概念。中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】

20、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查上市公司的类型和管理规定。债券型上市公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元。

【该题针对“主板、中小板、创业板的概念，上市公司的类型和管理规定”知识点进行考核】

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