证券从业资格

1.投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。

A.增值税

B.佣金

C.过户费

D.印花税

2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是()。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”

3.()是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.证券凭证

B.国外凭证

C.存托凭证

D.流通凭证

4.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是()。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回

5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是()。

A.中间业务

B.表外业务

C.表内业务

D.其他业务

6.股份公司只能以()支付红利。

A.留存收益

B.其他资本公积

C.资本公积

D.专项储备

7.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是()。

A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标

B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标

C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标

D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具

8.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是()。

A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于 50 万元

B.净资产不低于 1000 万元的单位

C.金融资产不低于 200 万元的个人

D.最近 2 年年均收入不低于 50 万元的个人

9.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是()。

A.原中国银监会

B.中央银行

C.中国证券业协会

D.原中国保监会

10.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是()。

A.委托订单的数量

B.买卖证券的方向

C.委托价格限制

D.委托时效限制

11.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的()是股票发行价格的最低界限。

A.内在价值

B.账面价值

C.票面金额

D.清算价值

12.优先股票的特征不包括()。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权

13.不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以()为目的，参与国债

期货交易。

A.活跃证券市场

B.套期保值

C.利益输送

D.增加流动性

14.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构()个月过渡期以达到法规要求。

A.36

B.24

C.18

D.12

15.欧洲债券是指()。

A.借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券

B.借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

C.某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券

D.某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券

16.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是()。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.银行间柜台市场

D.银行间债券市场

17.以募满发行额为止所有投标商的最低中标价格为最后中标价格，全体投标商的中标价格是单一的，这种招标方式为()。

A.荷兰式

B.美国式

C.混合式

D.都不是

18.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

A.10;15

B.10;10

C.8;10

D.5;10

19.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是()。

A.美元

B.欧元

C.特别提款权

D.英镑

20.以下()股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

A.外资股

B.红筹股

C.H 股

D.B 股

参考答案与解析

1.【答案】A

【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。选项 A，增值税不属于，故本题选 A 选项。

2.【答案】D

【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券;后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选 D选项。

3.【答案】C

【解析】考查存托凭证定义。

4.【答案】A

【解析】考查基金认购和申购的概念区分。

5.【答案】A

【解析】中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。

6.【答案】A

【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利;(2)红利的支付不能减少其注册资本;(3)公司在无力偿债时不能支付红利。故本题选 A 选项。

7.【答案】B

【解析】货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标。

8.【答案】B

【解析】私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于 100 万元且符合下列标准的单位或个人：净资产不低于 100 万元的单位;金融资产不低 300 万元的个人或者最近 3 年年均收入不低于 50 万元的个人。

9.【答案】C

【解析】基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。

10.【答案】C

【解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。故本题选 C 选项。

11.【答案】C

【解析】票面价值，在股票票面上标明的金额，在初次发行时有一定参考意义。如果

以面值作为发行价，称为“平价发行”;如果发行价格高于面值，称为“溢价发行”溢价款列为公司资本公积金;发行价格低于面值，称为“折价发行”，我国不允许股票折价发行。因此，有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。故本题选 C 选项。

12.【答案】D

【解析】优先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。D 选项：优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。故本题选 D 选项。

13.【答案】B

【解析】2013 年 8 月，中国证监会制订并发布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易;不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。

14.【答案】B

【解析】中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构 24 个月过渡期以达到法规要求。

15.【答案】B

【解析】考察欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故本题选 B 选项。

16.【答案】D

【解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。故本题选 D 选项。

17.【答案】A

【解析】A 选项：“荷兰式”招标：又称单一价格招标，是指按照投标人所报买价自高向低(或者利率、利差由低而高)的顺序中标，直至满足预定发行额为止，中标的承销机构以相同的价格(所有中标价格中的最低价格)来认购中标的国债数额。B 选项：“美国式”招标：美国式招标又称多种价格招标，是指中标价格为投标方各自报出的价格。C 选项：“混合式”招标：标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率。投标机构中标利率低于或等于票面利率的标位，按票面利率购买当期国债;高于票面利率一定价位以内，按各自中标利率购买当期国债;高于票面利率一定价位以上标位，全部落标。故本题选 A 选项。

18.【答案】D

【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

19.【答案】A

【解析】美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等;也有使用复合货币单位的，如特别提款权。 故本题选 A 选项。

20.【答案】B

【解析】红筹股定义。

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