证券从业资格

一、选择题

1.我国证券公司的设立实行( )。

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制

1.B【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立，未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。

2.下列不属于证券交易所理事会的职责的是( )。

A.执行会员大会的决议

B.选举和罢免会员理事

C.制定、修改证券交易所的业务规则

D.审定总经理提出的工作计划

2.B【解析】根据《中华人民共和国证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：(1)执行会员大会的决议。(2)制定、修改证券交易所的业务规则。(3)审定总经理提出的工作计划。(4)审定总经理提出的财务预算、决算方案。(5)审定对会员的接纳。(6)审定对会员的处分。(7)根据需要决定专门委员会的设置。(8)会员大会授予的其他职责。

3.全国性社会保障基金主要投向( )。

A.国债市场

B.期货市场

C.股票市场

D.证券市场

3.A【解析】全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

4.下列关于基金管理人的说法中，错误的是( )。

A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

B.设立基金管理公司必须经国务院批准

C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

4.B【解析】基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。它不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考虑而损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

5.契约型基金起源于( )。

A.新加坡

B.印度尼西亚

C.英国

D.中国香港

5.C【解析】契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

6.下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是( )。

A.在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人

D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

6.B【解析】最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。

7.下列关于债券与股票的说法中，错误的是( )。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票的收益率是相互影响的

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是无期证券

7.D【解析】债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

8.下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是( )。

A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B.具体的投资方向在资产管理合同中约定

C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

8.C【解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。定向资产管理业务的特点有：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务。(2)具体的投资方向在资产管理合同中约定。(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

9.下列选项中，属于资本流出的是( )。

A.外国对本国负债减少

B.本国对外国的负债增加

C.本国对外国的债务减少

D.本国在外国的资产减少

9.C【解析】资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。

10.沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过( )。

A.8%

B.9%

C.10%

D.11%

10.C【解析】沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10%。

11.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于( )。

A.道德风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.市场风险

11.B【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

12.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现( )而平仓的。

A.对冲

B.实物交割

C.现金交割

D.转手交易

12.A【解析】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

13.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )亿元。

A.5;3

B.2;3

C.3;5

D.3;2

13.C【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

14.商业银行发行次级定期债务，须向( )提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.财政部

14.C【解析】商业银行发行次级定期债务，须向中国银行业监督管理委员会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

15.由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性被称为( )。

A.流动性风险

B.操作风险

C.经营风险

D.信用风险

15.A【解析】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

16.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币( )。

A.30亿元

B.40亿元

C.60亿元

D.100亿元

16.C【解析】证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。

17.中央银行货币政策的首要目标为( )。

A.稳定物价

B.充分就业

C.促进经济增长

D.平衡国际收支

17.A【解析】稳定物价目标是中央银行货币政策的首要目标。

18.我国于( )年，正式启动创业板。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

18.D【解析】2009年10月，创业板正式启动，成为中国多层次资本市场建设的又一重要里程碑。

19.下列选项中，不属于未上市流通股份的是( )。

A.优先股

B.内部职工股

C.境外上市外资股

D.发起人股份

19.C【解析】未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份。(2)募集法人股份。(3)内部职工股。(4)优先股或其他。

20.基金资产不能运用于( )。

A.已上市股票

B.非上市股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

20.B【解析】我国《证券投资基金法》规定，基金资产应当运用于下列资产：上市交易的股票、债券;国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。

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