证券从业资格证

(1) 下列关于股票性质的说法，正确的是( )。

A: 股票是设权证券

B: 股票所代表的权利本来不存在

C: 股票只是把已存在的权利表现为证券的形式

D: 股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

答案:C

解析:

证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的;股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

(2)现阶段我国社会保险基金主要是( )。

A: 失业保险基金

B: 养老保险基金

C: 工伤保险基金

D: 生育保险基金

答案:B

解析:我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险5项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。

(3) 根据现行制度规定，连续竞价时，成交价格确定原则不包括( )。

A:买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

B: 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

C:卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价

D: 最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价

答案:B

解析:

连续竞价时，成交价格的确定原则为：①最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价;②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价;③卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

(4)股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。

A: 金融市场的非物质化

B: 金融市场是信息市场

C: 金融市场是一个自由竞争市场

D: 金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

答案:A

解析:

金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

(5) 我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M。指( )。

A: 居民活期存款

B: 在银行体系以外流通的现金

C: 居民定期存款

D: 居民金融资产投资

答案:B

解析:

选项A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在货币供应量M2中;选项D中的居民金融资产投资不仅包括现金、各类存款，还包括股票、债券等，不能归为M0。M0指的是银行体系外流通的现金。

(6) 自助和电话自动委托中的自助方式是( )。

A: 电话委托

B: 柜台委托

C: 自助终端委托

D: 网上委托

答案:C

解析:

自助和电话自动委托方式是自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。

(7) 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。

A: 信用风险

B: 市场风险

C: 法律风险

D: 结算风险

答案:B

解析:

选项A，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;选项C，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;选项D，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

(8) 会计师事务所申请证券资格不得存在的情形是( )。

A:在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满2年

B:因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满2年

C: 内部控制机制不完善，存在内部控制的空白或漏洞

D:申请证券资格过程中，因隐瞒有关隋况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

答案:D

解析:会计师事务所申请证券资格不得存在的情形：①在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;②因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;③申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

(9)上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其( )为成交价格。

A: 可实现最大成交量的价格

B: 距前收盘价最近的价位

C: 使未成交量最小的申报价格

D: 中间价

答案:D

解析:

上海证券交易所规定使未成交量最小的申报价格为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其中间价为成交价格。

(10) ( )是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

A: 基金管理人

B: 基金持有人

C: 基金托管人

D: 基金投资者

答案:B

解析:

在基金的当事人中，基金份额持有人通过购买基金份额或基金股份，参加基金投资并将资金交给基金管理人管理，享有基金投资的收益权，是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

(11) 银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。

A: 市场准人

B: 非现场监管

C: 监管谈话

D: 信息披露监管

答案:A

解析:

银监会对银行业的监管措施包括市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话和信息披露监管。其中，银行业金融机构的市场准入主要包括3个方面：机构、业务和高级管理人员的准入。高级管理人员准入是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。

(12) ( )年，我国首次发行国际债券。

A: 1982

B: 1983

C: 1984

D: 1985

答案:A

解析:

对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了100多次债券。

(13) 在美国发行的外国债券被称为( )。

A: 扬基证券

B: 武士证券

C: 熊猫证券

D: 纽约证券

答案:A

解析:

在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。

(14) 契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。

A: 公约原理

B: 信托原理

C: 代理原理

D: 委__________托原理

答案:B

解析:

契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

(15) 股票价格指数的编制方法有( )。

A: 拉斯贝尔加权指数、费雪理想式

B: 简单算术股价指数、加权股价指数

C: 费雪理想式、简单算术股价指数

D: 加权股价指数、拉斯贝尔加权指数

答案:B

解析: 股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。

(16) A股账户不可用于买卖( )。

A: 人民币普通股票

B: B股

C: 权证

D: 上市基金

答案:B

解析: A

股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。不可用于买卖B股。

(17) 中央银行票据期限通常为( )。

A: 3个月～6个月

B: 3个月～1年

C: 3个月～3年

D: 6个月～3年

答案:C

解析:

中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。

(18) 金融市场可以按照( )分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。

A: 金融市场的重要性

B: 金融产品的期限

C: 金融产品交易的交割方式

D: 金融工具发行和流通特征

答案:D

解析:

金融市场按照金融工具发行和流通特征划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即为二级市场，又称流通市场。第三市场是指证券在交易所上市，在场外市场通过交易所会员的经纪人公司进行交易的市场。第四市场是大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场，中间没有经纪人的介入。所以，本题的正确答案为D。

(19) 上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为( )。

A: 3%

B: 4%

C: 5%

D: 6%

答案:C

解析:

上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。

(20) 抵制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是( )。

A: 卖出有价证券

B: 买入有价证券

C: 允许提前支取特种存款

D: 提前兑付央行票据

答案:A

解析:

抵制通货膨胀，中央银行应采取紧缩性的公开市场操作，如卖出有价证券;而选项B、C、D的措施将增加市场流动资金，属于扩张性的公开市场操作。

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