证券从业资格证

(1) 中国人民银行可以通过( )向市场投放资金，增加流动性。

A: 发行央行票据

B: 投放基础货币

C: 提高法定存款准备金率

D: 正回购

答案:B

解析:

中国人民银行投放资金的主要途径是贷款、再贴现、回笼国债、从商业银行购买外汇，形成外汇储备，同时投放相应数量的人民币。中国人民银行回笼资金主要途径是通过公开市场操作(发行票据+正回购)和提高存款准备金率。选项A、C、D是中国人民银行回笼资金的做法，选项B是中国人民银行投放资金的做法。

(2) ( )剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于战略持股性质或其他原因导致的基本不流通股份。

A: 上证A股指数

B: 上证B股指数

C: 沪深300指数

D: 上证综合指数

答案:C

解析:

沪深300指数为反映市场中实际可交易股份的股价变动情况，剔除了上市公司股本中的不流通股份，以及由于战略持股性质或其他原因导致的基本不流通股份，剩下的股本部分称为自由流通股本，也即自由流通量。

(3) 《2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券到期由( )代办还本付息。

A: 财政部

B: 中央银行

C: 国务院

D: 地方政府

答案:A

解析:

债券在中央国债登记结算有限责任公司集中登记、托管，债券发行结束后在全国银行间债券市场和证券交易所债券市场上市交易。债券到期由财政部代办还本付息。

(4) 沪深300指数计算采用( )加权方法。

A: 普通

B: 综合

C: 派许

D: 平均

答案:C

解析: 沪深300指数计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

(5) ( )及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

A: 中国证监会

B: 国务院

C: 财政部

D: 中国证监会与财政部

答案:A

解析:

为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券监督管理委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

(6) 优先股票的意义不包括( )。

A:对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定不变，从而减轻了企业利润的分派负担

B: 优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散

C:对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小

D: 在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

答案:D

解析:

优先股票是一种特殊股票，虽然它不是股票的主要品种，但是它的存在对股份公司和投资者来说仍有一定的意义：①对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定可以减轻利润的分派负担。另外，优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。②对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。优先股票因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资，在国外，大部分优先股票为保险公司、养老基金等稳健型机构投资者所持有。当然，持有优先股票并不总是有利的，比如，在公司经营有方、盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大低于普通股票。

(7) ( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A: 法律手段

B: 经济手段

C: 行政手段

D: 市场手段

答案:B

解析:

经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段。对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

(8) 国家股从资金来源上看，不包括( )。

A: 现有国有企业改制时所拥有的净资产

B: 现有国有企业改制时所拥有的总资产

C: 政府部门向新建股份公司的投资

D: 经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

答案:B

解析:

国家股从资金来源上看，主要有3个方面：①现有国有企业改制时所拥有的净资产;②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新建股份公司的投资;③经授权代表国家投资的投资机构、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新建股份公司的投资。

(9) 在实际操作中，投资适当性原则经常被忽视，其原因不包括( )。

A: 投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

B:由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平

C: 投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

D: 投资者通常具有追求利益最大化嗜好

答案:D

解析:

在实际操作中投资适当性原则经常被忽视，这是由于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

(10) 任一企业单只集合票据注册金额不超过( )人民币。

A: 5亿元

B: 8亿元

C: 10亿元

D: 15亿元

答案:C

解析: 任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

(11) 配股的对象是( )。

A: 原有股东

B: 金融机构

C: 政府

D: 社会公众

答案:A

解析:

配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。

(12)公司治理主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督机构相互独立、权责明确、相互制衡的原则建立组织架构，其重点在于( )。

A: 监督和制衡

B: 监督和管理

C: 独立和制衡

D: 独立和监督

答案:A

解析:

公司治理包括决定公司经营的若干制度性因素，主要是根据权力机构、决策机构、执行机构和监督机构相互独立、权责明确、相互制衡的原则建立股东会、董事会、管理层和监事会，其重点在于监督和制衡。

(13)被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在( )内不受理其执业证书申请。

A: 2年

B: 3年

C: 4年

D: 5年

答案:B

解析:

被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《证券业从业人员资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。

(14) 某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。

A: 直接融资

B: 间接融资

C: 吸收投资

D: 民间借款

答案:A

解析:

直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

(15) ( )是证券市场最广泛的投资者。

A: 政府机构

B: 保__________险公司

C: 各类基金

D: 个人

答案:D

解析: 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

(16) ( )属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

A: 过户费

B: 印花税

C: 会员会费

D: 资本利得税

答案:A

解析:

过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

(17) 证券市场上最活跃的机构投资者是( )

A: 商业银行

B: 证券经营机构

C: 保险公司

D: 基金公司

答案:B

解析:

证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

(18)1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。

A: 40%

B: 50%

C: 60%

D: 70%

答案:B

解析: 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

(19) ( )的发行可以采取一次足额发行或限额发行内分期发行的方式。

A: 实物债券

B: 政府债券

C: 公司债券

D: 金融债券

答案:D

解析:

金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。

(20) 下列关于股票收益性的说法，不正确的是( )。

A: 股票的收益只来源于股份公司

B: 其实现形式是公司派发的股息、红利

C: 其实现形式可以是资本利得

D: 收益性是股票最基本的特征

答案:A

解析:

收益性是股票最基本的特征。股票的收益来源可分成两类：①来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平;②来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为资本利得。

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