证券从业资格证

1.一般来说，金融工具的流动性与偿还期( )。

A.成正比关系 B.成反比关系

C.成线性关系 D.无确定关系

B。[解析]金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

2.金融市场的“蓄水池”的作用体现了其( )功能。

A.调节 B.配置

C.聚敛 D.反映

C。[解析]金融市场的积累(聚敛)功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。

3.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是( )。

A.中国银监会成立 B.中国证监会成立

C.中国证券业协会成立 D.中国人民银行成立

A。[解析]2003 年 3 月 10 日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

4.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。

A.中国人民银行 B.国务院财政部

C.中国银监会 D.中国证监会

C。[解析]对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

5.基础货币等于通货和( )的总和。

A.准备金 B.活期存款

C.定期存款 D.企业存款

A。[解析]基础货币等于通货和准备金的总和。

6.在中国，市场代码以“002”开头的是( )。

A.主板 B.创业板

C.中小板 D.第四板

C。[解析]中小板块即中小企业板，是指流通盘大约 1 亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板的市场上，市场代码是以“002”开头的。

7.凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是( )。

A.利率 B.政策

C.货币供给 D.货币需求

A。[解析]凯恩斯学派的货币政策传导机制理论认为，在货币传导机制发挥作用的过程中，关键环节是利率。货币供应量的变动必须首先影响利率的升降，然后通过利率的升降才能使投资、总支出和总收入发生变化。

8.下列关于全国性社会保障基金的说法中，错误的是( )。

A.全国性社会保障基金主要投向国债市场

B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

C.在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金

D.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入

C。[解析]在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

9.对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于( )。

A.2 次 B.4 次

C.1 次 D.3 次

C。[解析]对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于 1次。

10.下列关于证券公司申请ⅠB 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是( )。

A.具有满足业务需要的技术系统

B.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准

C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

D.配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业人

员资格的业务人员

D。[解析]证券公司申请ⅠB 业务的资格条件之一是：配备必要的业务人员，公司总部至少有 5 名、拟开展ⅠB 业务的营业部至少有2 名具有期货从业人员资格的业务人员。

11.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币( )万元。

A.1 000 B.2 000

C.3 000 D.5 000

B。[解析]申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是：具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000 万元。

12.中国证券业协会的最高权力机构是( )。

A.股东大会 B.会员大会

c.理事会 D.会长办公室

B。[解析]中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。

13.( )是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。

A.国家股 B.国家积累

C.国民收入 D.主权财富

D。[解析]所谓主权财富，与私人财富相对应，是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。

14.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A.10% B.15%

C.20% D.30%

A。[解析]合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：(1)单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10%。(2)所有境外投资者对单个上市公司 A股的持股比例总和。不超过该上市公司股份总数的 30%。

15.企业间的分期付款属于( )。

A.商业信用 B.银行信用

C.国家信用 D.企业信用

A。[解析]商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等;另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。

16.世界上最早的，有形、有组织的证券交易所出现在( )。

A.英国 B.西班牙

C.荷兰 D.意大利

C。[解析]1609 年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。

17.股票是一种资本证券，它属于( )。

A.实物资本 B.真实资本

c.虚拟资本 D.风险资本

C。[解析]股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

18.一般情况下，优先股的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公{营利和剩余财产的分配顺序上比普通股

股东享有优先权。

A.不确定 B.固定

C.随公司营利变化而变化 D.浮动

B。[解析]优先股是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东有优先权。

19.当发行价格高于面值时，称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。

A.公司资本公积金 B.股本账户

C.盈余公积 D.留存收益

A。[解析]当发行价格高于面值时，称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

20.股票及其他有价证券的理论价格是根据( )来确定的。

A.现值理论 B.预期理论

C.合理收益理论 D.流动性理论

A。[解析]现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

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