证券从业资格

1.证券公司风险控制指标不符合有关规定.国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的.停

业整顿的期限不超过( )。

A.1 个月

B.2 个月

C.3 个月

D.1 年

2.下列不属于金融期货的主要交易制度的是( )。

A.保证金制度

B.分散交易制度

C.限仓制度

D.大户报告制度

3.下列不属于政府债券的特点的是( )。

A.信用好

B.市场属性差

C.发行量大

D.竞争力强

4.( )被称为“逐日盯市制度”。

A.集中交易制度

B.限仓制度

C.结算所实行无负债的每日结算制度

D.保证金制度

5.下列关于证券发行监管的说法中，不正确的是( )。

A.以信息披露的权威性为中心

B.完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度

C.增强信息披露的准确性和完整性

D.加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度

6.下列不属于有价证券的是( )。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.凭证证券

7.上市公司发行股票的，其票面总额达到( )万元以上的，该公司应当委托承销团承销。

A.3000

B.4000

C.5000

D.6000

8.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币( )万元。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

9.发行长期次级债务补充附属资本时。全国性商业银行核心资本充足率不得低于( )，其他商业银行核心资本充足率不得低于( )。

A.7%5%

B.10%5%

C.7%3%

D.10%3%

10.( )是以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

A.社保基金

B.企业年金

C.证券投资基金

D.社会公益基金

11.送股时，将上市公司的( )转入股本账户。

A.资本

B.留存收益

C.收入

D.实收资本

12.证券交易内幕信息的知情人不包括( )。

A.发行人的董事

B.持有公司 3%以上股份的股东

C.公司的实际控制人

D.保荐人

13.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )进行信用评级。

A.承销人

B.投资人

C.信用增级机构

D.信用评级机构

14.在金融产品和服务零售领域中，( )是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

A.合法性

B.适当性

C.合理性

D.原则性

15.可以免纳个人所得税的是( )。

A.债券利息

B.红利

C.国债

D.股息

16.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

17.记名股票的特点不包括( )。

A.股东权利归属于记名股东

B.可以一次或分次缴纳出资

C.转让相对复杂或受限制

D.安全性较差

18.我国在证券交易所市场上市的债券品种不包括( )。

A.国债

B.公司债

C.地方政府债

D.资产证券化证券

19.关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是( )。

A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展

B.证券市场的形成得益于股份制的发展

C.证券市场的形成得益于公司制的发展

D.证券市场的形成得益于信用制度的发展

20. )是 1996 年 7 月 1 日起正式发布的上证 30 指数的延续，从 2002 年 7 月 1 日起正式发布。基点为 2002 年 6 月 28 日上证 30 指数的收盘点数 3299.05 点。

A.上证 50 指数

B.上证 90 指数

C.上证 100 指数

D.上证 180 指数

一、选择题

1.C[解析]根据《证券公司风险处置条例》第 7 条的规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿。停业整顿的期限不超过 3 个月。

2.B[解析]金融期货的主要交易制度有：①集中交易制度;②标准化的期货合约和对冲机制;③保证金制度;④结算所和无负债结算制度;⑤限仓制度;⑥大户报告制度;⑦每日价格波动限制及断路器规则。

3.B[解析]政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好。

4.C[解析]结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价，与每笔交易成交时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏，进行随市清算。

5.A[解析]证券发行监管以强制性信息披露为中心，完善“事前问责、依法披露和事后追究”的监管制度，增强信息披露的准确性和完整性，同时加大对证券发行和持续信息披露中违法违规行为的打击力度。

6.D[解析]有价证券按其所表明的财产权利的不同性质，可分为三类：商品证券、货币证券及资本证券。无价证券又称凭证证券，是指具有证券的某一特定功能，但不能作为财产使用的书面凭证。由于这类证券不能流通，所以不存在流通价值和价格。

7.C[解析]《证券法》第 32 条规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。

8.B[解析]略。

9.A[解析]发行长期次级债务补充附属资本时，全国性商业银行核心资本充足率不得低于7%，其他商业银行核心资本充足率不得低于 5%。

10.C[解析]证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理。基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

11.B[解析]送股，也称股票股利，是指股份公司对原有股东无偿派发股票的行为。送股时，将上市公司的留存收益转入股本账户，留存收益包括盈余公积和未分配利润，现在的上市公司一般只将未分配利润部分送股。

12.B[解析]《证券法》第 74 条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员;公司的实际控制人和持有公司 5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员;发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;国务院证券监督管理机构规定的其他人。

13.D[解析]根据有关规定，在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。

14.B[解析]根据国际清算银行、国际证监会组织(简称“IOSC0”)、国际保险监管协会于2008 年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

15.C[解析]根据《个人所得税法》的规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。

16.C[解析]沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，其中 ST 股票和*ST 股票价格涨跌幅比例为 5%。

17.D[解析]记名股票有如下特点：①股东权利归属于记名股东;②可以一次或分次缴纳出资;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。

18.C[解析]我国债券市场的债券品种有国债、金融债、企业债和公司债.其中在证券交易所市场上市的有国债、企业债、公司债和资产证券化证券。

19.C[解析]股份公司通过发行股票、债券向社会公众募集资金，实现资金的集中，用于扩大生产。股份公司的建立、公司股票和债券的发行，为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。故证券市场的形成得益于股份制的发展。

20.D[解析]略。

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