证券从业资格证

1.( ) 是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】D

【解析】考查开放式基金的概念。

2.封闭式基金有固定的存续期，通常在( ) 年以上。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】A

【解析】考查封闭式基金的存续期间，通常 5 年以上，一般为 10 年或 15 年。

3.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的( )。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】B

【解析】考查金融衍生工具的基本特征。注意不同特性的概念区分。

4.下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是( )。

A.金融衍生工具以场内交易为主

B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类

C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多

D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长

【答案】A

【解析】考查金融衍生工具发展现状。金融衍生工具以场外交易为主。

5.金融衍生工具可以按照( ) 分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。

A.基础工具种类

B.自身交易方式

C.产品形态

D.交易场所

【答案】C

【解析】考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具;按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具;按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具;按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和杨外交易市场交易的衍生工具。

6.以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是( )。

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

【答案】D

【解析】担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿还责任，因此风险更高，C 项说法正好相反。

7.可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是( )。

A.最终目标

B.中介目标

C.操作目标

D.货币供应量

【答案】B

【解析】中介目标是货币政策作用过程中一个十分重要的中间环节，也是判断货币政策力度和效果的重要指示变量。

8.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是( )。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】C

【解析】随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动做出调整，创新推出了一系列货币政策工具。这些政策工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强。

9.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是( )。

A.创业板市场具有前瞻性.高风险、监管严格的特点

B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格

C.高科技企业更易于在主板上市

D.主板市场上市条件比较低

【答案】A

【解析】创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场，相比于主板市场，创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个国家或地区证券发行、上市交易的主要场所。对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平等方面的要求标准较高，上市的企业多为成熟企业。

10.以下对证券投资者描述错误的是( )。

A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过 50%

B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力

C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和个人投资者

D.个人投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】A

【解析】考查证券市场投资者。个人投资者是证券市场最广泛的投资者。近年来，机构交易呈现上升态势，但是，从总量上看，专业机构投资者力量仍然较为匮乏。从交易金额占比来看，近几年自然人投资者交易额占比均在 80%以上。

11.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的( )是股票发行价格的最低界限。

A.内在价值

B.账面价值

C.票面金额

D.清算价值

【答案】C

【解析】票面价值，在股票票面上标明的金额，在初次发行时有一定参考意义。如果以面值作为发行价，称为“平价发行”;如果发行价格高于面值，称为“溢价发行”，溢价款列为公司资本公积金;发行价格低于面值，称为“折价发行”，我国不允许股票折价发行。因此，有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。故本题选 C 选项。

12.优先股票的特征不包括( )。

A.股息率固定

B.股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权

【答案】D

【解析】优先股票的特征包括： 1)股息率固定。 2)股息分派优先。 3)剩余资产分配优先。

(4)一般无表决权。D 选项：优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。故本题选 D 选项。

13.不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以( ) 为目的，参与国债期货交易。

A.活跃证券市场

B.套期保值

C.利益输送

D.增加流动性

【答案】B

【解析】2013 年 8 月，中国证监会制订并发布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易;不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。

14.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构( ) 个月过渡期以达到法规要求。

A.36

B.24

C.18

D.12

【答案】B

【解析】中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构 24 个月过渡期以达到法规要求。

15.欧洲债券是指( )。

A.借款人在本国境外市场发行的，以发行市场所在国货币为面值的国际债券

B.借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

C.某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券

D.某一国家借款人在本国发行以外币为面值的债券

【答案】B

【解析】考察欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故本题选 B 选项。

16.( ) 是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

A.证券经纪业务

B.证券投资咨询业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

【答案】A

【解析】本题考查证券经纪业务的概念。证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

17.下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是( )。

A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作

D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务

【答案】C

【解析】证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

18.证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于( ) 亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为( ) 亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为( ) 亿元。

A.2;2;3

B.2;3;3

C.2;3;5

D.2;5;5

【答案】C

【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低 2 亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为 3 亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额 5 亿元。

19.股票属于以下( ) 类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券

【答案】C

【解析】区分证权证券和权证证券的概念。

20.丙公司是家大型国有石油公司， 2018 年 3 月，该公司投资 1 亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为( )。

A.内资股

B.国家股

C.法人股

D.政策股

【答案】C

【解析】国家股定义：有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，与国有法人股投资主体不同，具有法人资格的国企使用法人资产向独立于自己的股份公司出资属于国有法人股，是法人股的一种。

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