证券从业资格

1. 下列对现代金融市场的描述中，正确的是( )。

①“大一统”的单一银行体系

②不断完善的金融监管框架和基础设施

③多层次性

④多元性

A.①②④

B.①②③

C.②③

D.②③④

2. 我国政策性银行不包括( )。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

3.进一步明确了金融业分业经营原则的是( )。

A.1993年，全面整顿金融秩序

B.2003年，中国银行业监管委员会成立

C.1998年颁布《证券法》

D.“分业经营、分业监管”的金融体系的确立

4.我国金融市场体系包括( )。

①货币市场

②债券市场

③商品市场

④金融衍生品市场

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①③④

5.我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中市场参与者限定为机构的是( )。

A.银行间市场

B.银行间柜台市场

C.场内市场

D.场外债券零售市场

6.对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是( )。

A.银行间市场对应中央国债登记公司

B.上海证券交易所对应中央国债登记公司

C.深圳交易所对应中央国债登记公司

D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

7.我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，正确的是( )。

①利率债以政府信用为基础或以政府提供偿债支持为基础而发行

②利率债风险小于信用债

③铁路总公司发行的债券为信用债

④信用债是以企业的商业信用为基础而发行的债券

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

8.2017年，我国债券市场运行特点包括( )。

①债券市场产品创新丰富

②债券市场基础设施与制度建设稳步推进

③受中美贸易战影响，债券市场开放减缓

④信用风险事件有所减少

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

9.我国多层次股票市场体系初步形成。分为场内市场和场外市场，其中，场内市场包括( )。

①沪深主板市场

②创业板市场

③全国中小企业股份转让系统

④区域性股权交易市场

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

10.影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是( )。

①经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素

②除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势

③与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能

④经济增长和财政金融行为属于纯粹的经济因素

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

11. ( )对金融市场有着直接、主要的影响。

A.财政政策

B.收入政策

C.货币政策

D.经济周期

12.收入政策目标包括( )。

①收入总量目标

②收入功能目标

③收入效率目标

④收入结构目标

A.①②

B.②③

C.③④

D.①④

13.影响财政政策作用发挥的因素不包括( )。

A.税收政策

B.信贷政策机制

C.公共支出政策

D.国债发行

14.2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括( )。

①国内生产总值

②经济周期

③财政政策

④国际资本流动

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

15.据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了( )因素影响我国金融市场运行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市场因素

【解析】

1.【答案】D

【解析】经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。“大一统”是改革前的我国金融市场特征。

2.【答案】D

【解析】中国人民银行不属于政策性银行，是“银行的银行”。

3.【答案】C

【解析】1998年颁布了《证券法》，进一步明确了金融业分业经营原则。选项B的时间标志着选项D，两者在进一步明确了金融业分业经营原则之后，所以不选。

4.【答案】A

【解析】我国已经逐步形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的金融市场体系。商品市场是和金融市场并列的市场。

5.【答案】A

【解析】我国债券市场分为场内市场和场外市场。场外市场包括银行间市场和银行间柜台市场，前者的市场参与者限于机构，属于场外债券批发市场;后者参与者限于个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上交所和深交所，机构和个人均可参与。因此选择A。

6.【答案】A

【解析】银行间市场对应中央国债登记公司，上海(深证)证券交易所对应于中国证券登记结算上海(深证)分公司，选项A正确，选项B、C、D说法不正确。

7.【答案】B

【解析】铁路总公司属于政府支持机构，其发行的债券属于利率债，是广义的利率债。其余三项表述正确。

8.【答案】B

【解析】2017年，我国债券市场运行特点包括：第一，债券市场产品创新丰富;第二，债券市场基础设施与制度建设稳步推进;第三，债券市场扩大开放;第四，信用风险事件有所减少。

9.【答案】A

【解析】考点为股票市场的构成，我国股票市场分为场内市场和场外市场，场内市场包括沪深主板市场、创业板市场、全国中小企业股份转让系统(新三板)，场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。区域性股权交易市场属于场外市场。

10.【答案】A

【解析】影响我国金融市场的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融市场长期走、短期走势的最重要因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期走势，但改变不了金融市场长期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高一层次的调节功能。因此选项A正确，④中，前者为纯粹因素，后者为混合因素。

11.【答案】C

【解析】宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接、主要的影响。收入政策具有更高一层次的调节功能，财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。

12.【答案】D

【解析】收入政策目标包括收入总量目标和收入结构目标。

13.【答案】B

【解析】信贷政策机制属于货币政策。

14.【答案】B

【解析】影响我国金融市场运行的主要因素包括经济因素。经济因素包括宏观经济环境、宏观经济政策和国际经济因素。宏观经济变量包括国内生产总值、经济周期、通货膨胀与利率、汇率和国际资本流动。财政政策属于宏观经济政策，选择不包括③的选项。

15.【答案】C

【解析】案例属于其他因素的中人口因素对我国金融市场运行的影响。

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