证券从业资格证

[选择题]

1、股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的( )清偿。

A.面值

B.市场价格

C.内在价值

D.清算价值

正确答案是：A，

解析

股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

2、我国证券市场的监管目标不包括()。

A.降低非系统性风险

B.保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营

C.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

D.根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

正确答案是：A，

解析

我 国证券市场的监管目标是：(1)运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用。(2)保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依 法经营。(3)防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序。(4)根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易 规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。

3、根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为()。

A.未来收益证券化和信贷资产证券化

B.境内资产证券化和境外资产证券化

C.境内资产证券化和离岸资产证券化

D.股权型证券化和债权型证券化

正确答案是：C，

解析

根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

4、无担保债券也被称为()

A.抵押债券

B.质押债券

C.信用债券

D.保证债券

正确答案是：C，

解析

无担保债券也被称为信用债券。

5、中小企业私募债的发行审核采取()，审批周期更快。

A.审批制

B.备案制

C.注册制

D.核准制

正确答案是：B，

中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期更快。

6、证券发行市场又被称为()

A.一级市场

B.二级市场

C.流通市场

D.次级市场

正确答案是：A，

解析

发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

7、证券的存管和清算由()负责。

A.证券公司

B.证券业协会

C.证券交易所

D.证券登记结算公司

正确答案是：D，

解析

证券登记结算公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。

8、由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的()趋势。

A.证券化

B.一体化

C.信息化

D.创新性

正确答案是：B，

10、证券交易所内的证券交易按照()原则竞价成交。

A.时间优先，价格优先

B.价格优先，时间优先

C.集合竞价

D.连续竞价

正确答案是：B，

解析

证券交易所内的证券交易按照“价格优先，时间优先”原则竞价成交。

CD两项属于竞价的方式。

11、金融期货交易的主要目的是( )

A.投资

B.投机

C.套期保值

D.套利

正确答案是：C，

解析

金融期货交易的主要目的是套期保值。

12、《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。

A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务

B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务

C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务

D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

正确答案是：C，

解析

公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

13、发展多层次资本市场体系的关键是发展多层次的()。

A.主板市场

B.创业板市场

C.股权市场

D.证券市场

正确答案是：C，

解析

发展多层次资本市场体系的关键是发展多层次的股权市场。

14、下列不属于操作目标的是()

A.货币供应量

B.短期利率

C.存款准备金

D.基础货币

正确答案是：A，

解析

中央银行通常采用的操作目标有短期利率、存款准备金、基础货币。

货币供应量属于中介目标。

15、现目前，基金设立的主要形式是()

A.公司型基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.开放式基金

正确答案是：D，

解析

现目前，基金设立的主要形式是开放式基金。

解析

由于电子计算机技术与卫星通信的应用，各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的全球金融市场，这体现了全球金融市场的一体化趋势。

16、上海证券交易所托管制度的特点是( )。

A.投资者的证券托管是自动实现

B.投资者持有的证券需在自己选定的证券营业部托管

C.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限

D.托管制度是和指定交易制度联系在一起

正确答案是：D，

解析

对于在上海证券交易所交易的证券，其托管制度是和指定交易制度联系在一起的。

17、债券是一种虚拟资本，而不是(　)。

A.真实资本

B.实收资本

C.固定资本

D.流动资本

正确答案是：A，

解析

债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。

18、以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是()。

A.金融机构

B.中央银行

C.中国证监会

D.商业银行

正确答案是：B，

解析

以公开市场操作作为政策手段，进行宏观调控的是中央银行

19、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。

A.嵌入式衍生工具

B.交易所交易的衍生工具

C.OTC交易的衍生工具

D.结构化金融衍生工具

正确答案是：A，

解析

嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

20、发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为()

A.再保险

B.次保险

C.继保险

D.原保险

正确答案是：D，

解析

发生在保险人和投保人之间的保险行为，称为原保险;发生在保险人与保险人之间的保险行为，称为再保险。

21、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。

A.30%

B.50%

C.60%

D.80%

正确答案是：D，

解析

根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

22、( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

A.证券资产管理业务

B.证券经纪业务

C.融资融券业务

D.证券自营业务

正确答案是：A，

解析

这是关于证券资产管理业务的定义，证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

23、股权类产品的衍生工具不包括()

A.股票期货

B.股票期权

C.股票指数期货

D.货币互换

正确答案是：D，

解析

股权类产品的衍生工具包括股票期货、股票期权、股票指数期货。

24、下列有关股份回购，说法正确的是()。

A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票

B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票

C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票

D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票

正确答案是：A，

解析

上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。

25、下列投资风险由低到高排列正确的是( )。

A.债券、基金、股票

B.基金、股票、债券

C.股票、债券、基金

D.股票、基金、债券

正确答案是：A，

解析

股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

26、证券市场监管的“三公”原则指的是( )。

A.公平、公开、公允

B. 公开、公允、公明

C.公平、公开、公正

D.公开、公正、公明

正确答案是：C，

解析

“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。

27、发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。

A.一级市场

B.二级市场

C.二板市场

D.三板市场

正确答案是：A，

解析

发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

28、股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是( )。

A.可以股东身份参与股份公司的重大事项决策

B.公司资产收益权和剩余资产分配权

C.优先认股权或配股权

D.股东持有的股份可依法转让

正确答案是：A，

解析

其中首要的是可以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

29、()是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.金融期货

B.金融远期合约

C.金融期权

D.金融互换

正确答案是：A，

解析

金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

30、中小企业私募债的期限一般为()年。

A.半年

B.1年

C.2年

D.3年

正确答案是：C，

解析

中小企业私募债的期限一般为2年。

31、我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为()。

A.5年

B.10年

C.8年

D.12年

正确答案是：A，

解析

我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为5年。

32、指数基金比较适合于下列()的资金投资。

A.社会闲资

B.对冲基金

C.激进的投资者

D.社保基金

正确答案是：D，

解析

由于指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

33、 中国证券业协会是()。

A.事业单位法人

B.公司法人

C.社会团体法人

D.企业法人

正确答案是：C，

解析

中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。

34、相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

A.市场风险

B.汇率风险

C.购买力风险

D.利率风险

正确答案是：A，

解析

市 场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的 基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

35、( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

A.社会公众股

B.法人股

C.外资股

D.国家股

正确答案是：B，

解析

在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

36、股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A.股权交易日

B.股权登记日

C.股权发行日

D.股权认购日

正确答案是：B，

解析

普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

37、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

A.当年

B.历年

C.累积自前一年

D.累积自后一年

正确答案是：B，

解析

累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票

38、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。

A.经济周期波动风险

B.利率风险

C.政策风险

D.购买力风险

正确答案是：D，

解析

这是购买力风险的定义。

39、优先股的特征不保括()。

A.股息固定

B.优先分配股利及剩余价值

C.一般具有表决权

D.风险较低

正确答案是：C，

解析

优先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。

40、融资期限在一年及一年以下的金融市场是()。

A.资本市场

B.回购市场

C.股票市场

D.货币市场

正确答案是：D，

解析

融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场。

41、在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，C表示()

A.生活资料

B.消费

C.成本

D.收入

正确答案是：B，

解析

在西方货币政策传导机制理论中，P-W-C-Y中，P表示：资产(股票)价格; W表示：财富; C表示：消费; Y表示：总产出。

42、()是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付。

A.全额结算

B.净额结算

C.实时结算

D.现金结算

正确答案是：B，

解析

净额结算是指交易双方对所有达成的交易实行轧差清算，并对轧抵之后的证券和资金的净额进行交付

43、证券交易市场通常分为()和场外交易市场。

A.OTC

B.证券交易所市场

C.柜台交易市场

D.第三市场

正确答案是：B，

解析

证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场

44、下面关于债券的叙述正确的是( )。

A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本

B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权

C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率

D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的

正确答案是：A，

解析

债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

45、封闭式基金的利润分配是()

A.每年至多三次

B.每年至少一次

C.规定了每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例

D.两年一次

正确答案是：B，

解析

封闭式基金的利润分配是每年至少一次。

46、()是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具。

A.金融衍生品市场

B.同业拆借市场

C.回购市场

D.债券市场

正确答案是：A，

解析

金融衍生品市场是指以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品的基础上派生出来的，具有新价值的金融工具。

47、流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为()。

A.主板

B.二板

C.中小板

D.创业板

正确答案是：C，

解析

中小板即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板。

48、股票市场发展初期采用的股票发行方式是()，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

A.核准制

B.审批制

C.注册制

D.配额制

正确答案是：B，

解析

股票市场发展初期采用的股票发行方式是审批制，此时，发行股票的首要条件是取得指标和额度。

49、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。

A.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

B.可转换债券

C.股票

D.流通受限的证券

正确答案是：A，

解析

目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括：

(1)现金

(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券

(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购

(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券等。

50、中小板市场从属于()

A.主板市场

B.创业板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域性股权交易市场

正确答案是：A，

解析

中小板市场从属主板市场。

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