证券从业资格

二、组合型选择题

1、间接融资的优势有(　)。

Ⅰ.容易实现资金供求期限和数量的匹配

Ⅱ.有利于通过分散化来降低金融风险

Ⅲ.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决

Ⅳ.间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查间接融资的优势。(1)容易实现资金供求期限和数量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合约成本;(3)有利于通过分散化来降低金融风险;(4)间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;(5)授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;(6)保密性较强。

2、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，主要分为(　)。

Ⅰ. 企业类 Ⅱ. 金融机构类

Ⅲ.非金融机构类 Ⅳ.政府类

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券发行人的分类。证券发行人主要分为三类：企业类、金融机构类和政府类。

3、政府机构直接融资的方式有(　)。

Ⅰ.财政资本金投入而获得的股权收益

Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款

Ⅳ.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查政府机构直接融资的方式。政府机构直接融资的方式 ：(1)财政资本金投入而获得的股权收益;(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入;(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券;(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款;(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款;(6)外国政府援助赠款。

4、股票融资的优点有(　)。

Ⅰ.筹资风险较小

Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还

Ⅲ.没有固定的利息负担

Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括：筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还;没有固定的利息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

5、证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类，机构投资者主要有(　)。

Ⅰ.金融机构

Ⅱ.企业

Ⅲ.事业单位

Ⅳ.社会团体

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券市场投资者的分类。机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

6、机构投资者在金融市场中的作用有(　)。

Ⅰ.发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

Ⅱ.发展机构投资者有利于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

Ⅲ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

Ⅳ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查机构投资者在金融市场中的作用。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

7、关于企业和事业法人类机构投资者的说法，下列表述正确的是(　)。

Ⅰ.法人类机构投资者是指投资于各类证券的企业、事业单位

Ⅱ.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资

Ⅲ.我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场

Ⅳ.法人投资者的种类大致包括：政府、中央银行、证券自营商、企业公司

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查企业和事业法人类机构投资者。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

8、关于证券经纪业务，下列说法正确的有(　)。

Ⅰ.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

Ⅱ.经纪关系的建立也就形成了实质上的委托关系

Ⅲ.证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动

Ⅳ.证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券经纪业务。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者才建立了受法律保护和约束的委托关系。

9、证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供下列(　)服务。

Ⅰ.协助办理开户手续

Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

Ⅲ.代理客户进行期货交易、结算或者交割

Ⅳ.代期货公司、客户收付期货保证金

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券公司IB业务的业务范。证券公司IB业务的业务范围：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

10、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列(　)条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务。

Ⅰ.最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训

Ⅱ.最近3年从事过证券法律业务

Ⅲ.最近2年从事过证券法律业务

Ⅳ.最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查对律师事务所从事证券法律业务的管理。《办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：(1)最近3年从事过证券法律业务;(2)最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务;(3)最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。

11、《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列(　)行为。

Ⅰ.代理委托人从事证券投资

Ⅱ.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

Ⅲ.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查对证券、期货投资咨询机构的管理。不得有的行为包括：(1)代理委托人从事证券投资;(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;(5)法律、行政法规禁止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

12、证券金融公司开展转融通业务，可以使用的资金和证券有(　)。

Ⅰ.自有资金和证券

Ⅱ.通过证券交易所的业务平台融入的证券

Ⅲ.通过证券交易所的业务平台融入的资金

Ⅳ.通过证券金融公司的业务平台融入的资金

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查资金和证券的来源。证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券：(1)自有资金和证券;(2)通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券;(3)通过证券金融公司的业务平台融入的资金;(4)依法筹集的其他资金和证券。

13、中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列(　)自律管理职责。

Ⅰ.组织证券从业人员水平考试

Ⅱ.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

Ⅲ.负责证券业从业人员资格考试、执业注册

Ⅳ.组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券业协会。Ⅲ属于协会依据行政法规、中国证监会规范性文件规定，行使的职责。

14、证券登记结算公司的职能有(　)。

Ⅰ.证券账户、结算账户的设立和管理

Ⅱ.证券的存管和过户

Ⅲ.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

Ⅳ.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券登记结算公司的职能。题干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意。

15、国际证监会组织公布了证券监管的(　)目标。

Ⅰ.保护投资者

Ⅱ.保证证券市场的公平、效率和透明

Ⅲ.降低系统性风险

Ⅳ.降低非系统性风险

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券市场监管的目标。国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：一是保护投资者;二是保证证券市场的公平、效率和透明;三是降低系统性风险。

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