证券从业资格证

一、单项选择题

1、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为(　)。

A、金融市场融资

B、债券市场融资

C、股票市场融资

D、证券市场融资

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券市场融资活动的概念。证券市场融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

2、拥有暂时闲置资金的单位与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程称为(　)。

A、直接融资

B、间接融资

C、本币融资

D、商业性融资

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查直接融资的概念。直接融资亦称“直接金融”，是指拥有暂时闲置资金的单位(包括企业、机构和个人)与资金短缺，需要补充资金的单位，相互之间直接进行协议，或者在金融市场上前者购买后者发行的有价证券，将货币资金提供给所需要补充资金的单位使用，从而完成资金融通的过程。

3、拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程称为(　)。

A、直接融资

B、间接融资

C、本币融资

D、商业性融资

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查间接融资的概念。间接融资是直接融资的对称，亦称“间接金融”，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。

4、金融机构直接融资的最大特点是(　)。

A、发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用

B、发行金融债券有利于提高金融机构资产管理能力，化解金融风险

C、发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构

D、发行金融债券有利于丰富市场信息层次，增加投资产品种类

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融机构直接融资的特点。金融机构直接融资的最大特点是：金融机构发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用。

5、以证券公司为代表的机构投资者总体处于发育萌芽阶段，市场投资主体为中小股民的阶段是(　)。

A、1990-1996年

B、1996-2000年

C、2001 -2005年

D、2005年以后

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。1990-1996年内资散户时代。这一时代，以证券公司为代表的机构投资者总体处于发育萌芽阶段，市场投资主体为中小股民。

6、证券市场上最活跃的机构投资者是(　)。

A、证券经营机构

B、银行业金融机构

C、企业集团财务公司

D、保险经营机构

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融机构类投资者。证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

7、通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金称为(　)。

A、证券投资基金

B、社保基金

C、企业年金基金

D、社会公益基金

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资基金的概念。证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。

8、单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的(　)。

A、50%

B、60%

C、90%

D、30%

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查企业年金基金。单个企业年金计划基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金计划基金资产净值的30%。

9、关于个人投资者，下列表述错误的是(　)。

A、个人投资者是指从事证券投资的社会自然人

B、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型

C、个人投资者不是证券市场最广泛的投资者

D、投资适当性的要求就是适合的投资者购买恰当的产品

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查个人投资者。个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

10、我国证券公司的监管制度中，(　)建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

A、以诚信与资质为标准的市场准入制度

B、合规管理制度

C、信息报送与披露制度

D、以净资本为核心的经营风险控制制度

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查我国证券公司监管制度。以净资本为核心的经营风险控制制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制;二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制;三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。

11、证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为(　)。

A、证券经纪业务

B、证券投资咨询业务

C、证券承销与保荐业务

D、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券经纪业务。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

12、上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过(　)。

A、60%

B、80%

C、70%

D、90%

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查保证金及担保物管理。上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过 70%。

13、关于证券服务机构的表述，错误的是(　)。

A、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构

B、证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构

C、投资咨询机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验

D、财务顾问机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务3年以上的经验

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券服务机构。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

14、注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行(　)制度。

A、年检

B、季检

C、免检

D、月检

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查注册会计师申请证券许可证的条件。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。

15、下列选项中，不符合申请证券评级业务许可条件的是(　)。

A、具有中国法人资格，实收资本与净资产均为1 000万元

B、有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度

C、最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

D、高级管理人员5人

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查申请证券评级业务许可的条件。具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000万元。

16、证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动被称为(　)。

A、转融通业务

B、自营业务

C、经纪业务

D、资产管理业务

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查转融通业务的概念。转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动，可理解为证券金融公司与证券公司之间的融资融券业务。

17、关于证券交易所的表述，错误的是(　)。

A、以营利为目的

B、为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施

C、实行自律性管理的法人

D、是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券交易所的含义。证券交易所是指依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

18、证券交易所的组织形式有(　)。

A、公司制和会员制

B、公司制和个人制

C、会员制和事业制

D、契约制和合伙制

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券交易所的组织形式。证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。

19、关于证券业协会的表述，说法错误的是(　)。

A、接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理

B、属于营利性社会团体法人

C、属于非营利性社会团体法人

D、是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券业协会。中国证券业协会(SAC)，是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。

20、结算公司、证券交易所应于每季后(　)内，将证券发行申购冻结资金利息收入及交易经手费中应纳入基金的部分划入基金公司指定的账户。

A、10个工作日

B、20个工作日

C、5个工作日

D、7个工作日

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资者保护基金的来源。结算公司、证券交易所应于每季后10个工作日内，将证券发行申购冻结资金利息收入及交易经手费中应纳入基金的部分划入基金公司指定的账户。

21、我国证券市场监管机构是(　)。

A、国务院证券监督管理机构

B、银监会

C、保监会

D、财政部

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查国务院证券监督管理机构及其组成。我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

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