证券从业资格

二、组合型选择题

1、银行间债券市场的发展情况表现在(　)。

Ⅰ.债券市场主板地位基本确立

Ⅱ.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能

Ⅲ.与国际市场相比较，市场流动性仍然较低

Ⅳ.与国际市场相比较，市场流动性仍然较高

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查银行间债券市场的发展情况。银行间债券市场的发展情况表现在以下几个方面：(1)债券市场主板地位基本确立。(2)市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能。(3)与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。

2、债券利息的支付方式主要有(　)。

Ⅰ.息票方式

Ⅱ.折扣利息

Ⅲ.本息合一方式

Ⅳ.到期兑付

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查债券利息的支付方式。债券利息的支付方式主要有三种：息票方式(又称“减息票方式”)、折扣利息、本息合一方式。

3、债券成交的原则包括(　)。

Ⅰ.时间优先

Ⅱ.价格优先

Ⅲ.数量优先

Ⅳ.客户委托优先

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查债券成交的原则。债券成交的原则包括价格优先、时间优先、客户委托优先。

4、远期交易与期货交易的区别包括(　)。

Ⅰ. 交易对象不同

Ⅱ. 履约方式不同

Ⅲ. 功能不同

Ⅳ. 信用风险不同

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查远期交易与期货交易的区别。

5、关于中小非金融企业集合票据的发行规模要求，下列说法正确的有(　)。

Ⅰ. 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

Ⅱ. 任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币

Ⅲ. 单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币

Ⅳ. 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的50%

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查中小非金融企业集合票据的发行规模要求。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

6、出现下列(　)情形的，不得再次发行公司债券进行筹资。

Ⅰ.最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载

Ⅱ.本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

Ⅲ.对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态

Ⅳ.严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查公司债券不得再次发行的情形。不得再次发行的情形包括：(1)最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;(2)本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;(3)对已发行的公司债券或其他债务有违约或迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;(4)严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

7、政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件包括(　)。

Ⅰ.金融债券发行申请报告

Ⅱ.金融债券发行办法

Ⅲ.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告

Ⅳ.承销协议

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查申请发行金融债券应报送的文件。政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告;发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;金融债券发行办法;承销协议;中国人民银行要求的其他文件。

8、凭证式国债向广大投资者发行的途径有(　)。

Ⅰ.全国银行间债券市场

Ⅱ.邮政储蓄局储蓄网点

Ⅲ.商业银行储蓄网点

Ⅳ.证券交易所债券市场

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查凭证式国债的承销程序。凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。各商业银行、邮储银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。

9、关于中标原则，下列说法正确的有(　)。

Ⅰ.全场有效投资总额小于或等于当期国债招标额时，所有有效投标全额募入

Ⅱ.全场有效投标总额大于当期国债招标额时，按照低利率(利差)或高价格优先的原则对有效投标逐笔募入，直到募满招标额为止

Ⅲ.边际中标标位的投标额小于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配

Ⅳ.对于允许追加承销的记账式国债，在竞争性招标结束后，记账式国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期国债

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查中标原则。边际中标标位的投标额大于剩余招标额，以该标位投标额为权数平均分配，第Ⅲ项说法错误。

10、下列关于我国混合资本债券的叙述正确的是(　)。

Ⅰ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

Ⅱ.是商业银行为了补充附属资本而发行的

Ⅲ.发行期限在8年以上

Ⅳ.是发行之日起10年内不可赎回的债券

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查混合资本债券。我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

11、按债券有无担保划分，企业债券可分为(　)。

Ⅰ.信用债券

Ⅱ.公募债券

Ⅲ.担保债券

Ⅳ.私募债券

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查企业债券的分类。按债券有无担保划分，企业债券可分为信用债券和担保债券。

12、我国发行的普通国债的品种有(　)。

Ⅰ.储蓄国债(电子式)

Ⅱ.凭证式国债

Ⅲ.实物国债

Ⅳ.记账式国债

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查我国国债的品种。目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。

13、政府债券的特征包括(　)。

Ⅰ.流通性弱

Ⅱ.安全性高

Ⅲ.收益稳定

Ⅳ.免税待遇

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查政府债券的特征。政府债券的特征包括安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

14、下列属于有担保债券的有(　)。

Ⅰ.抵押债券

Ⅱ.质押债券

Ⅲ.国债

Ⅳ.金融债券

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查债券的分类。抵押债券、质押债券和保证债券属于有担保的债券。国债、金融债券属于无担保债券。

15、债券的票面要素包括(　)。

Ⅰ.票面价值

Ⅱ.债券的票面利率

Ⅲ.债券的到期期限

Ⅳ.债券的发行者名称

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查债券的票面要素。债券的票面要素包括：票面价值、到期期限、票面利率、发行者名称。

16、储蓄国债具有的特点包括(　)。

Ⅰ.采用实名制，不可流通转让

Ⅱ.对个人投资者发行，不向机构投资者发行

Ⅲ.采用电子方式记录债权

Ⅳ. 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查储蓄国债的特点。储蓄国债具有的特点包括：(1)对个人投资者，不向机构投资者发行;(2)采用实名制，不可流通转让;(3)采用电子方式记录债权;(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;(5)鼓励持有到期;(6)手续简化;(7)付息方式较为多样。

编辑推荐：

2019年8月证券从业资格考试真题及答案汇总

2019年11月证券从业资格报名时间10月14日至11月8日

（责任编辑：）

共3页,当前第2页  第一页  前一页  下一页