证券从业资格

一、单项选择题

1、企业集团财务公司申请发行金融债券前1年，注册资本金不低于(　)人民币，净资产不低于行业平均水平。

A、5000万元

B、1亿元

C、2亿元

D、3亿元

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查企业集团财务公司发行金融债券的条件。申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。

2、关于国债销售价格的确定，下列说法错误的是(　)。

A、财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行

B、市场利率上升限制了承销商确定销售价格的空间

C、国债承销价格定价过高，会促使投资者直接购买新发行的国债

D、国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查国债销售的价格及其影响因素。国债承销价格定价过高，即收益率过低，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新发行的国债，选项C说法有误。

3、以价格为标的的美国式招标，以(　)作为最后中标价格。

A、全场最高中标利率或利差

B、募满发行额为止的中标商各自价格的中标价

C、募满发行额为止的所有投标商的最低中标价格

D、募满发行额为止的所有投标商的最高中标价格

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查“美国式”招标。以价格为标的的美国式招标，以募满发行额为止的中标商各自价格的中标价作为最后中标价格。

4、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称(　)。

A、扬基债券

B、武士债券

C、熊猫债券

D、无国籍债券

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查欧洲债券。欧洲债券是由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。

5、中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为(　)年。

A、2

B、3

C、5

D、8

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查中小企业私募债的特征。中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期限较银行贷款长，一般为2年。

6、本金和收益的安全性最大，受经济形势影响的程度较小，收益水平较低，筹资成本也低，这类债券被评定的信用等级为(　)。

A、D级

B、C级

C、B级

D、A级

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查债券评级。A级债券信用等级最高，本金和收益的安全性最大，受经济形势影响的程度较小，收益水平较低，筹资成本也低。

7、下列不属于债券报价方式的是(　)。

A、单边报价

B、双边报价

C、对话报价

D、公开报价

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查报价的主要方式。债券报价的主要方式有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价。

8、债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易，这种交易行为称为(　)。

A、现券交易

B、回购交易

C、远期交易

D、期货交易

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查回购交易。债券回购交易就是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

9、证券公司债券的期限最短为(　)。

A、6个月

B、9个月

C、1年

D、2年

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券公司债券的期限。证券公司债券的期限最短为1年。

10、金融债券发行结束(　)个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

A、10

B、30

C、50

D、60

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查金融债券发行的操作要求。金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。

11、非金融企业在银行间债券市场发行的中期票据的待偿余额不得超过企业净资产的(　)。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查中期票据。企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

12、我国的(　)是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A、企业债券

B、公司债券

C、金融债券

D、政府债券

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查企业债券的概念。企业债券是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

13、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为(　)。

A、一般责任债券和专项债券

B、一般责任债券和实物债券

C、专项债券和收入债券

D、专项债券和实物债券

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查地方政府债券的分类。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。

14、长期国债是指偿还期限在(　)年以上的债券。

A、1

B、5

C、10

D、15

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查中央政府债券的分类。10年以上的国债称为长期国债。

15、关于市场利率变化对债券期限的影响，下列说法正确的是(　)。

A、利率趋于下降，应选择发行期限较长的债券

B、利率趋于上升，应选择发行期限较短的债券

C、利率趋于下降，应选择发行期限较短的债券

D、利率的上升或下降，对发行债券的期限没有影响

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查影响债券期限的因素。利率趋于下降，应选择发行期限较短的债券。利率趋于上升，应选择发行期限较长的债券。

16、按发行主体分类，债券可以分为(　)。

A、政府债券、金融债券和公司债券

B、贴现债券、附息债券和息票累积债券

C、公募债券和私募债券

D、实物债券、凭证式债券和记账式债券

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查债券的分类。按发行主体分类，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。

17、中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在(　)。

A、3个月～6个月

B、6个月～1年

C、6个月～3年

D、3个月～3年

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查中央银行票据。中央银行票据期限通常在3个月～3年。

18、公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息，反映发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系的有价证券是(　)。

A、股票

B、国债

C、公司债券

D、政府债券

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查公司债券的概念。公司债券是公司依照法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券，它反映发行债券的公司和债券投资者之间的债权债务关系。

19、社会各类经济主体为筹集资金而向证券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证是(　)。

A、股票

B、债券

C、基金

D、期权

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查债券的概念。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

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