证券从业资格

第1题、2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是()。

A、ADR

B、CDOs

C、CDS

D、ABS

正确答案： C

【专家解析】2007年以来发生的全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(CDS)。

第2题、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的()。

A、普通股票

B、债券

C、优先股

D、另一种证券

正确答案： D

【专家解析】考察可转换债券的定义。可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。

第3题、证券金融公司根据()的决定设立。

A、国务院

B、中国证券业协会

C、中国证券监督管理委员会

D、证券交易所

正确答案： A

【专家解析】证券金融公司根据国务院的决定设立。中国证券监督管理委员会根据国务院的决定，履行审批程序。

第4题、全国银行间同业拆借中心接受()监管。

A、中国人民银行

B、中央国债登记结算有限责任公司

C、证监会

D、银监会

正确答案： A

【专家解析】交易中心是中国人民银行直属事业单位。

第5题、因国有股行政划转或者变更、在同一实际控制人控制的不同主体之间转让股份、继承取得上市公司股份超过()的，收购人可免于聘请财务顾问。

A、[10%]

B、[20%]

C、[30%]

D、[50%]

正确答案： C

【专家解析】因国有股行政划转或者变更、在同一实际控制人控制的不同主体之间转让股份、继承取得上市公司股份超过30%的，收购人可免于聘请财务顾问。

第6题、证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满()以上。

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

正确答案： A

【专家解析】证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上(试点初期一般要求满18个月以上)。

第7题、财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在()工作日内向中国证券监督管理委员会报告并依法进行公告，由中国证券监督管理委员会责令改正。

A、1个

B、2个

C、3个

D、5个

正确答案： D

【专家解析】财务顾问不再符合规定条件的，应当在5个工作日内向中国证券监督管理委员会报告并依法进行公告，由中国证券监督管理委员会责令改正。

第8题、对于投资者尤其是机构投资者来说()，是他们避险套利的重要工具。

A、国债基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、指数基金

正确答案： D

【专家解析】对于投资者尤其是机构投资看来说，指数基金是避险套利的重要工具。

第9题、在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是()。

A、欧洲债券

B、外国债券

C、亚洲债券

D、熊猫债券

正确答案： A

【专家解析】这是欧洲债券的特点。

第10题、证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的()。

A、[10%]

B、[20%]

C、[30%]

D、[40%]

正确答案： C

【专家解析】证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

第11题、根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可分为()。

A、一级市场中的虚假陈述和二级市场中的虚假陈述

B、针对公众的虚假陈述和针对证券监督管理机构的虚假陈述

C、自然人的虚假陈述和法人的虚假陈述

D、针对公众的虚假陈述和针对法人的虚假陈述

正确答案： B

【专家解析】根据信息公开的对象不同，虚假陈述的行为可以分为针对公众的虚假陈述和针对证券监督管理机构的虚假陈述。

第12题、证券投资顾问应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

A、诚实守信

B、自愿性

C、合法性

D、公平性

正确答案： A

【专家解析】证券投资顾问应当遵循诚实守信原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

第13题、客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正确答案： C

【专家解析】客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

第14题、以商品批发为主的有限责任公司注册资本的最低限额为()。

A、10万元

B、20万元

C、30万元

D、50万元

正确答案： D

【专家解析】有限责任公司注册资本的最低限额为：(1)以生产经营为主的公司人民币50万元。(2)以商品批发为主的公司人民币50万元。(3)以商业零售为主的公司人民币30万元。(4)科技开发、咨询、服务性公司人民币10万元。特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于上述所定限额的，由法律、行政法规另行规定。

第15题、通常，加权股价指数是以样本股票()为权数加以计算。

A、价格

B、发行量或成交量

C、量比

D、换手率

正确答案： B

【专家解析】加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权之分。

第16题、从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业()个月。

A、3～6

B、6～12

C、3～9

D、3～12

正确答案： D

【专家解析】从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚;对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。

第17题、协会以外主体做出的、符合相关规定条件的奖励信息，会员应自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起()工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记人诚信信息系统。

A、5 个

B、7 个

C、10 个

D、15 个

正确答案： C

【专家解析】协会以外主体做出的、符合相关规定条件的奖励信息及其他信息，会员应自收到对本单位及本单位从业人员奖励决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报，协会审核后记入诚信信息系统;协会认为申报信息不符合本办法规定的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。

第18题、股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为()。

A、股息率固定优先股票

B、股息率可调整优先股票

C、可转换优先股票

D、可赎回优先股票

正确答案： A

【专家解析】股票发行后股息率不再变动的优先股票，称为股息率固定优先股票。

第19题、证券账户卡挂失补办时，()查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。

A、经办人

B、申请人

C、复核员

D、签章人

正确答案： A

【专家解析】证券账户卡挂失补办时，经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。

第20题、在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为()。

A、1天

B、2天

C、91天

D、365天

正确答案： B

【专家解析】在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为2天，最长为365天。

第21题、深证成份股指数由()有代表性的上市公司作为成分股。

A、15家

B、20家

C、35家

D、40家

正确答案： D

【专家解析】深证成份股指数由40家有代表性的上市公司作为成分股。

第22题、证券公司净资本的计算公式为()。

A、净资本=净资产+金融资产的风险调整一其他资产的风险调整一或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目

B、净资本=净资产一金融资产的风险调整一其他资产的风险调整+或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目

C、净资本=净资产一金融资产的风险调整一其他资产的风险调整一或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目

D、净资本=净资产+金融资产的风险调整一其他资产的风险调整+或有负债的风险调整-/+中国证监会认定或核准的其他调整项目

正确答案： C

【专家解析】察证券公司净资本的计算公式。

第23题、证券公司风险控制指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的期限不超过()。

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、1年

正确答案： B

【专家解析】《证券公司风险处置条例》第七条规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿。停业整顿的期限不超过3个月。

第24题、证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于()工作日。

A、5 个

B、10 个

C、15 个

D、20 个

正确答案： B

【专家解析】证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

第25题、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过()的账户为客户提供资产管理服务。

A、客户

B、证券公司

C、客户的配偶

D、其他证券公司

正确答案： A

【专家解析】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。

第26题、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有()情形的，不得担任财务顾问。

A、最近36个月内存在违反诚信的不良记录

B、最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

C、最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

D、最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

正确答案： B

【专家解析】证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：(1)最近24个月内存在违反诚信的不良记录。(2)最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。(3)最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。

第27题、符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易属于()。

A、股票抵押回购

B、股票质押回购

C、股票约定回购

D、股票报价回购

正确答案： B

【专家解析】股票质押回购是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。

第28题、下列关于财务顾问与委托人之间的权利和义务的说法中，错误的是()。

A、财务顾问应当与委托人签订委托协议，明确双方的权利和义务

B、接受委托的，财务顾问应当指定3名财务顾问主办人负责

C、财务顾问应当建立尽职调查制度和具体工作规程，对上市公司并购重组活动进行充分、广泛、合理的调查

D、委托人应当配合财务顾问进行尽职调查，提供相应的文件资料

正确答案： B

【专家解析】航邮芪械模莆窆宋视Φ敝付?名财务顾问主办人负责，同时，可以安排1名项目协办人参与。B项说法错误。

第29题、证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务，拒不.改正且情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告和()罚款。

A、3万元以下

B、1万元以上3万元以下

C、1万元以上5万元以下

D、5万元以下

正确答案： A

【专家解析】机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告和3万元以下罚款。

第30题、向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是()。

A、存券银行

B、托管银行

C、中央存托公司

D、证券公司

正确答案： A

【专家解析】存券银行负责向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益。

第31题、下列()情形下，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资金。

A、客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款

B、客户支付与证券交易有关的佣金、费用

C、证券公司借用客户资金并在3O日内还清

D、客户缴纳与证券交易有关的税款

正确答案： C

【专家解析】《证券公司监督管理条例》 第六十条规定，除下列情形外，不得动用客户的交易结算资金或者委托资金：(1)客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款。(2)客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款。(3)法律规定的其他情形。

第32题、在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是()。

A、股票型基金

B、债券型基金

C、货币市场基金

D、混合型基金

正确答案： C

【专家解析】在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。

第33题、根据《中华人民共和国证券法》的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币()的，必须采取承销团的形式来销售。

A、1000万元

B、2000万元

C、3000万元

D、5000万元

正确答案： D

【专家解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，必须采取承销团的形式来销售。

第34题、证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，档案保存时间不得少于()。

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

正确答案： B

【专家解析】证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。

第35题、以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在()内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予以公告。

A、2日

B、3日

C、4日

D、5日

正确答案： B

【专家解析】以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所作出书面报告，并予以公告。

第36题、《中华人民共和国公司法》规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的()。

A、[60%]

B、[50%]

C、[40%]

D、[30%]

正确答案： D

【专家解析】《中华人民共和国公司法》规定，全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的30%。

第37题、亚洲债券市场的发展源于人们对1997年东南亚金融危机的反思。人们普遍认为亚洲地区不健全的金融体系主要表现在()。

A、缺少发达的货币市场

B、企业过于依赖直接融资

C、企业过于依赖银行的间接融资

D、混业经营

正确答案： C

【专家解析】亚洲债券市场的内容。

第38题、从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入()有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

A、1 家

B、3 家

C、5 家

D、10 家

正确答案： A

【专家解析】从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入1家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。

第39题、在债券合约中未规定利息支付的债券是()。

A、贴现债券

B、附息债券

C、息票累积债券

D、浮动债券

正确答案： A

【专家解析】这是贴现债券的定义。

第40题、证券发行市场又被称为()。

A、一级市场

B、流通市场

C、二级市场

D、主板市场

正确答案： A

【专家解析】证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称“一级市场”“初级市场”;证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又称“二级市场”“次级市场”

第41题、证券交易通常都必须遵循()。

A、公开、公平、诚实信用原则

B、公开、真实、公正原则

C、公开、公平、公正原则

D、公平、真实、诚实信用

正确答案： C

【专家解析】我国《证券法》规定，证券交易遵循公开、公平、公正的原则。

第42题、以样本股每日收盘价之和除以样本数得到的股价平均数是()。

A、简单算术平均数

B、几何算术平均数

C、加权股价平均数

D、修正股价平均数

正确答案： A

【专家解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。

第43题、证券交易内幕信息的知情人员在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买人或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重的，处()以下有期徒刑或者拘役。

A、1 年

B、2 年

C、3 年

D、5 年

正确答案： D

【专家解析】证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者泄露该信息，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役。

第44题、证券公司经纪业务收入主要来自()。

A、佣金

B、手续费

C、买卖价差

D、利息收入

正确答案： A

【专家解析】在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

第45题、有限责任公司的业务执行机关是()。

A、股东会

B、董事会

C、监事会

D、理事会

正确答案： B

【专家解析】股东会是有限责任公司的权力机关;董事会是有限责任公司的业务执行机关，享有业务执行权和日常经营的决策权;监事会为经营规模较大的有限责任公司的常设监督机关，专司监督职能。

第46题、证券公司申请设立子公司的，其最近一年净资本应不低于()。

A、10亿元

B、12亿元

C、13亿元

D、15亿元

正确答案： B

【专家解析】证券公司申请设立子公司的，其最近一年净资本应不低于12亿元。

第47题、下列人员中，可以成为持有公司5%以上股权的股东的是()。

A、甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年

B、乙公司净资产占实收资本的35%

C、丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿

D、丁公司负债达到净资产的75%

正确答案： A

【专家解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资本的50%，或者有负债达到净资产的50%。(3)不能清偿到期债务。(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。

第48题、在证券经纪业务中，委托合同的标的物是()。

A、委托人

B、证券经纪商

C、证券交易所

D、证券交易对象

正确答案： D

【专家解析】证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象。

第49题、证券登记结算公司的职能不包括()。

A、证券账户、结算账户的设立和管理

B、证券持有人名册登记及权益登记

C、对证券交易活动进行管理

D、受发行人委托派发证券权益

正确答案： C

【专家解析】证券登记结算公司依法履行以下职能：证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理，受发行人委托派发证券权益，办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务，国务院证券监督管理机构批准的其他业务，如为证券持有人代理投票服务等。

第50题、按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在()。

A、接受代销金融产品的委托后

B、接受代销金融产品的委托前

C、向客户推荐金融产品

D、为客户提供产品咨询服务

正确答案： B

【专家解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查，经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。

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