证券从业资格

1.(　　)是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

参考答案：A

参考解析：选项 A 正确：市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。

2.上证 50ETF 期权合约的熔断机制规定，连续竞价期间，期权合约盘中交易价格较最近参考价格涨跌幅度达到或者超过(　　)且价格涨跌绝对值达到或者超过 5 个最小报价单位时，期权合约进入 3 分钟的集合竞价交易阶段。

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

参考答案：B

参考解析：选项 B 正确：上证 50ETF 期权合约的熔断机制规定，连续竞价期间，期权合约盘中交易价格较最近参考价格涨跌幅度达到或者超过 50%且价格涨跌绝对值达到或者超过 5 个最小报价单位时，期权合约进入 3 分钟的集合竞价交易阶段。

3.为了扩大资金来源，满足商业银行的流动性需求，同时避开金融监管的限制，西方商业银行变被动负债为主动负债，采取的创新方式不包括(　　)。

A.回购协议

B.同业拆借

C.资信评估

D.CDs

参考答案：C

参考解析：选项 C 符合题意：为了扩大资金来源，西方商业银行变被动负债为主动负债，通过金融工具创新，如 CDS、回购协议、同业拆借等，避开金融监管的限制较大幅度提升杠杆率。在此背景下，商业银行风险管理的重点转向负债风险管理。

4.基金市场参与主体中，(　　)在整个基金的运作中起核心作用。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市场服务机构

参考答案：B

参考解析：选项 B 正确：基金管理人是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。基金管理人不仅负责基金的投资管理，而且还承担着产品的设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。

5.下列不属于伞形基金的优点的是(　　)。

A.具有内含衍生工具与杠杆的特征

B.可以降低新基金设立的成本

C.可以形成品牌优势

D.便利在不同国家或地区销售

参考答案：A

参考解析：伞形基金又被称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作并直接可以相互转换的一种基金结构形式。不同子基金隶属于一个总契约和总体管理框架，可以降低新基金设立的成本，形成品牌优势，便利在不同国家或地区销售。

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