证券从业资格证

51、下列关于证券公司申请融资融券业务试点业务规则的说法中，正确的是()。

Ⅰ.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限是最后交易日前的第10个交易日

Ⅱ.证券公司以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

Ⅲ.证券公司以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户

Ⅳ.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：C

【解析】客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。

52、下列关于非法集资类犯罪构成的说法中，正确的是()。

Ⅰ.犯罪主体包括自然人和单位

Ⅱ.犯罪主体是法人

Ⅲ.犯罪主观方面是故意

Ⅳ.犯罪客体是国家金融管理秩序

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：C

【解析】非法集资类犯罪的构成包括：(1)犯罪主体包括自然人和单位。(2)犯罪主观方面是故意。(3)犯罪客体是国家金融管理秩序。(4)犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。

53、下列关于债券的表述正确的有()。

Ⅰ.债券是一种真实资本

Ⅱ.债券属于有价证券

Ⅲ.债券是债权的表现

Ⅳ.债券有一定的票面格式

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】债券是一种虚拟资本而不是真实资本。

54、《证券公司风险处置条例》中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定包括()。

Ⅰ.处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行

Ⅱ.证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定，收购个人债权、弥补客户的交易结算资金

Ⅲ.行政清理组转让证券类资产应当采用招标、公开询价等公开方式，转让方案应由中国证监会批准

Ⅳ.行政清理组清理账户的结果应当经具有证券、期货业务资格的会计师事务所审计，并报中国证监会认定

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：C

【解析】除Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ四项外，《证券公司风险处置条例》中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定还包括：除易贬损并可能遭受损失的资产或者确为保护客户和债权人利益外，行政清理组不得转让证券类资产以外的资产;除为保护客户和债权人利益而支付的劳动报酬、社会保险等正常支出外，行政清理组不得对债务进行个别清偿。

55、下列关于证券公司账户体系的说法中，正确的是()。

Ⅰ.融券专用证券账户用于-记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖

Ⅱ.客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

Ⅲ.融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

Ⅳ.信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

56、基金上市交易公告书披露的事项包括()。

Ⅰ.募集情况与上市交易安排

Ⅱ.基金托管人报告

Ⅲ.基金合同摘要

Ⅳ.基金持有人结构

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

57、上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取)等(监管措施。

Ⅰ.监管谈话Ⅱ.出具警示函Ⅲ.责令改正Ⅳ.责令定期报告

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

58、下列选项中属于农产品期货的是()。

Ⅰ.大豆Ⅱ.咖啡Ⅲ.天然橡胶Ⅳ.原油

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】商品期货的主要品种可以分为农产品期货(如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、天然橡胶、棕榈油)、金属期货(如铜、铝、锡、锌、镍、黄金、白银)和能源期货(如原油、汽油、燃料油)。

59、下列关于证券市场法律的说法中，错误的是()。

Ⅰ.现行的证券市场法律包括《中华人民共和国证券法》

Ⅱ.现行的证券市场法律包括《中华人民共和国证券投资基金法》

Ⅲ.现行的证券市场法律包括《中华人民共和国法人组织条例》

Ⅳ.现行的证券市场法律包括《中华人民共和国所得税法》

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

正确答案：B

【解析】现行的证券市场法律主要包括《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》以及《中华人民共和国刑法》等。

60、证券公司从事自营业务，应当遵循真实、合法的资金和账户的规定，即()。

Ⅰ.证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行

Ⅱ.证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资

Ⅲ.不得以他人名义开立多个账户

Ⅳ.证券公司不得将其自营账户转借给他人使用

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】真实、合法的资金和账户的规定是指证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行。证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资，不得以他人名义开立多个账户。证券公司不得将其自营账户转借给他人使用。

61、下列属于起啊太业务系统应具备的功能的是()。

Ⅰ.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

Ⅱ.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业

Ⅲ.基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能

Ⅳ.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能;②为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能;③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能;④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;⑤为基金投资人提供服务的功能。

62、以下关于股票的说法正确的是()。

Ⅰ.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

Ⅱ.股票是设权证券

Ⅲ.股票是资本证券

Ⅳ.股票是综合权利证券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：B

【解析】股票是证权证券而不是设权证券。

63、从2002年5月1日开始，()的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。

Ⅰ.A股Ⅱ.B股Ⅲ.权证Ⅳ.证券投资基金

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ

正确答案：A

【解析】从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。

64、下列属于自然人因遗产继承办理公众股非交易过户内容的是()。

Ⅰ.申请人填写“股份非交易过户申请表”

Ⅱ.申请人提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件

Ⅲ.申请人提交继承人身份证原件及复印件

Ⅳ.申请人填写家庭住址

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的内容包括：申请人填写“股份非交易过户申请表”，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。

65、证券经纪业务营销人员在所服务证券公司的授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应()。

Ⅰ.如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息

Ⅱ.向客户充分提示证券投资的风险

Ⅲ.清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况

Ⅳ.要求客户无论在任何情况下都应坚持从事证券投资活动

A、ⅠⅣ

B、ⅠⅡⅢ

C、ⅡⅣ

D、ⅡⅢ

正确答案：B

【解析】证券经纪业务营销人员在所服务证券公司的授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应符合以下要求：(1)清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。(2)如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。(3)向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。

66、关于公司型基金的说法，正确的是()。

Ⅰ.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

Ⅱ.基金公司章程是基金设立和运营的基本法律文件

Ⅲ.基金不具有独立法人地位

Ⅳ.基金股东大会是基金的最高权力机构

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：C

【解析】本题考查公司型基金的内容。

67、下列关于证券公司账户体系的说法中，正确的是()。

Ⅰ融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖

Ⅱ客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

Ⅲ融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

Ⅳ信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算

A、ⅠⅡⅢⅣ

B、ⅡⅢⅣ

C、ⅠⅢⅣ

D、ⅠⅡⅢ

正确答案：D

【解析】信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

68、下列各项属于《证券投资基金法》对法律责任的规定内容的是()。

Ⅰ.证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚

Ⅱ.运用募集资金投资亏损的处罚

Ⅲ.基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处罚，出具公开披露基金信息专业机构违法的处罚;基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚

Ⅳ.擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】除

69、在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包括()等内容。

Ⅰ.证券账户的开立Ⅱ.证券账户信息变更Ⅲ.证券账户查询Ⅳ.证券账户注销

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：C

【解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

70、下列属于证券、期货投资咨询业务的是()。

Ⅰ.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务

Ⅱ.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

Ⅲ.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

Ⅳ.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅳ

正确答案：C

【解析】证券、期货投资咨询业务的界定：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。(3)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。(4)通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。(5)中国证监会认定的其他形式。

71、保本基金提供的保证类型一般包括()。

Ⅰ.本金保证Ⅱ.收益保证Ⅲ.红利保证Ⅳ.风险保证

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：D

【解析】基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。

72、属于QDII基金的禁止性行为的是()。

Ⅰ.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

Ⅱ.购买贵金属或代表贵金属的凭证

Ⅲ.购买实物商品

Ⅳ.购买不动产和房地产抵押按揭

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】除中国证监会另有规定外，QD.Ⅱ不得有下列行为：①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

73、在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的()等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

Ⅰ.资产与收入状况

Ⅱ.负债情况

Ⅲ.风险承受能力

Ⅳ.投资偏好

A、Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况，客户应当如实提供相关信息。

74、证券投资者保护基金的来源有()。

Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠

Ⅱ.所有在中国境外注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金

Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收人

Ⅳ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

A、Ⅱ.ⅢⅣ.

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】证券投资者保护基金的来源包括：(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金;各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整;证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。

75、根据《关于保本基金的指导意见》，目前我国保本基金的保本保障机制包括()。

Ⅰ.基金管理人对投资者的投资本金承担保本清偿义务，管理人净资产不足以清偿时，余额部分由基金托管人负责清偿

Ⅱ.经中国证监会认可的其他保本保障机制

Ⅲ.由基金管理人对投资者的投资本金承担保本清偿义务，同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，约定由担保人和基金管理人承担连带责任

Ⅳ.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本基金到期出现亏损时，保本义务人负责向投资者偿付相应损失

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：A

【解析】本题考查我国保本基金的保本保障机制。

76、下列属于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密种类的是()。

Ⅰ.公开披露信息Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.商业秘密

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：A

【解析】基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

77、证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括()。

Ⅰ年检申请报告

Ⅱ年度业务报告

Ⅲ经审计局审计的财务会计报表

Ⅳ经注册会计师审计的财务会计报表

A、Ⅱ.ⅢⅣ.

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅳ

正确答案：C

【解析】证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括：年检申请报告、年度业务报告;经注册会计师审计的财务会计报表。

78、下列属于ETF联接基金主要特征的是()。

Ⅰ、ETF联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来借入ETF的运作

Ⅱ、联接基金能参与ETF的套利

Ⅲ、联接基金依附于主基金

Ⅳ、联接基金不是基金中的基金(FOF)

A、Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做指数基金的规模，推动指数化投资。

79、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是()。

Ⅰ.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为

Ⅱ.公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上

Ⅲ.股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件

Ⅳ.交易所有权决定暂停和终止股票上市

A、Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：B

【解析】B项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额降低至人民币3000万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为10%以上。

80、基金职业道德修养的方法包括()。

Ⅰ.正确树立基金职业道德观念

Ⅱ.积极参加基金职业道德实践

Ⅲ.坚决维护基金职业道德规范

Ⅳ.深刻领会基金职业道德规范

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：C

【解析】基金职业道德修养的方法包括：①正确树立基金职业道德观念;②深刻领会基金职业道德规范;③积极参加基金职业道德实践。

81、下列关于询价制度的说法中，正确的是()。

Ⅰ.对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价

Ⅱ.在主板市场上市的公司规定可以通过初步询价直接定价

Ⅲ.只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购

Ⅳ.所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价

A、Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】《证券发行与承销管理办法》对在深圳证券交易所中小企业板上市的公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要经过两个询价阶段。

82、根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以()。

Ⅰ.了解基金经理的全部投资信息

Ⅱ.判断该基金的风险状况

Ⅲ.决定是否继续持有基金

Ⅳ.判断基金投资是否符合基金合同的约定

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资手否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。

83、基金客户服务中售前服务包括()。

Ⅰ.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

Ⅱ.开展投资者风险教育

Ⅲ.推介符合适应性原则的基金

Ⅳ.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

A、Ⅰ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ

正确答案：C

【解析】售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识。普及基金相关法律法规;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。

84、属于封闭式基金合同内容的是()。

Ⅰ.确定基金交易价格

Ⅱ.基金份额持有人的权利和义务

Ⅲ.基金份额发售、交易安排

Ⅳ.基金财产清算方式

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】本题考查基金合同的内容。

85、证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，()应当相互分离，并由不同人员负责。

Ⅰ.投资品种的研究

Ⅱ.投资组合的制定和决策

Ⅲ.投资方式的审批

Ⅳ.交易指令的执行

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：C

【解析】证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责;投资品种的研究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不同人员负责。

86、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构开立的账户有()。

Ⅰ.融券专用证券账户

Ⅱ.客户信用交易担保证券账户

Ⅲ.信用交易证券交收账户

Ⅳ.信用交易资金交收账户

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：A

【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

解析微信87、下列属于现金替代类型的是()。

Ⅰ.可以现金替代

Ⅱ.选择现金替代

Ⅲ.禁止现金替代

Ⅳ.必须现金替代

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

解析微信88、证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，()。

Ⅰ.处以3万元以上10万元以下的罚款

Ⅱ.给予警告

Ⅲ.情节特别严重的，送司法机关处理

Ⅳ.情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：D

【解析】证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。

解析微信89、以下关于上市开放式基金(LOF)的表述，正确的是()。

Ⅰ.可以在场内进行交易

Ⅱ.不可以跨市场转托管

Ⅲ.可以在场外市场进行申购赎回

Ⅳ.可以在场内进行申购赎回

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

解析微信90、上海证券交易所市场A股和B股送股日程安排不同的日期有()。

Ⅰ.T日Ⅱ.T+3日Ⅲ.T-1日Ⅳ.T+6日

A、Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ

正确答案：A

【解析】上海证券交易所市场A股和B股送股日程安排不同的日期有：T+3日、T+6日。

91、下列选项中，属于发生信息披露违法行为而认定为应当从重处罚情形的是()。

Ⅰ.两次以上违反信息披露规定并受到行政处罚或者证券交易所纪律处分。

Ⅱ.在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案。

Ⅲ.在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查

Ⅳ.证监会认定的其他情形.

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

【解析】发生信息披露违法行为而认定为应当从重处罚的情形包括：(1)不配合证券监管机构监管，或者拒绝、阻碍证券监管机构及其工作人员执法，甚至以暴力、威胁及其他手段干扰执法。(2)在信息披露违法案件中变造、隐瞒、毁灭证据，或者提供伪证，妨碍调查。(3)两次以上违反信息披露规定并受到行政处罚或者证券交易所纪律处分。(4)在信息披露上有不良诚信记录并记入证券期货诚信档案。(5)证监会认定的其他情形。

92、下列关于证券投资基金特点的陈述，正确的是()。

Ⅰ.独立托管Ⅱ.风险固定Ⅲ.集合理财Ⅳ.组合投资

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

【解析】证券投资的特点包括：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

93、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示包括()。

Ⅰ.基金管理人管理和运用基金资产的原则

Ⅱ.投资风险

Ⅲ.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

Ⅳ.基金管理人和基金持有人的披露责任

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：D

【解析】为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：①管理人和托管人的披露责任;②管理人管理和运用基金资产的原则;③投资风险提示;④年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。

94、以下关于开放式证券投资基金的说法，不正确的是()。

Ⅰ.价格的形成以基金份额净值为基础

Ⅱ.每月公布一次基金资产净值

Ⅲ.基金的发行和存续规模是固定的

Ⅳ.基金有固定的存续期限

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

95、ETF申购清单和赎回清单包括()。

Ⅰ.证券代码及数量

Ⅱ.现金替代标志

Ⅲ.赎回单位对应的各组合证券名称

Ⅳ.基金份额净值

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：D

【解析】申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。

96、下列选项中属于基金注册登记机构主要职责的是()。

Ⅰ.发放红利

Ⅱ.建立并管理投资者基金份额账户

Ⅲ.建立并保管基金投资者名册

Ⅳ.安全保管基金财产

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：D

【解析】基金注册登记的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户;②负责基金份额登记，确认基金交易;③发放红利;④建立并保管基金投资者名册;⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

97、关于基金份额认购的收费模式的表述，不正确的是()。

Ⅰ.存在前端收费和后端收费两种模式

Ⅱ.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

Ⅲ.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

Ⅳ.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：A

【解析】前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。

98、下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有()。

Ⅰ.公司的董事甲某

Ⅱ.持有A公司10%股份的股东B公司的普通员工乙某

Ⅲ.A公司的实际控制人丙某

Ⅳ.为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正确答案：C

【解析】《中华人民共和国证券法》第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员;持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员;由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员;保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;国务院证券监督管理机构规定的其他人。

99、构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括()。

Ⅰ.证券交易所的从业人员

Ⅱ.期货交易所的从业人员

Ⅲ.证券业协会的工作人员

Ⅳ.银行工作人员

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：D

【解析】题干所述罪责的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位。

100、下列选项中，属于基金管理人义务的是()。

Ⅰ.负责基金投资于证券的清算交割

Ⅱ.及时、足额向基金持有人支付基金收益

Ⅲ.保存基金的会计账册、记录15年以上

Ⅳ.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：C

【解析】基金管理人的义务主要有：(1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产。(2)及时、足额向基金持有人支付基金收益。(3)保存基金的会计账册、记录15年以上。(4)编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告。(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值。(6)基金契约规定的其他职责。

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