证券从业资格证

本文主要介绍2012年证券从业资格考试证券投资基金考点速记(三)，希望本文能够帮助您更好的全面了解2012年证券从业资格考试的相关重点!!

第三章 基金的募集、交易与登记

第一节 封闭式基金的募集与交易

一、封闭式基金的募集程序

一般分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。

二、封闭式基金募集申请文件(一般性掌握)

三、募集申请的核准

国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

四、封闭式基金份额的发售

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售。目前，我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。

我国封闭式基金的发售价格一般为1元基金份额面值将0.01元发售费用的方式加以确定。发售方式主要有网上发售与网下发售两种方式。

五、封闭式基金的合同生效

募集期限结束后，基金发售规模达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到1000人以上，可以申请验资，办理备案手续，刊登基金合同生效公告。

六、封闭式基金的交易

(一)上市交易条件(重点掌握，常以多项选择题目出现)

1、基金发售规模达到核准规模的80%以上，

2、 基金合同期限为5年以上，

3、 基金募集金额不低于2亿元人民币，

4、 基金份额持有人不少于1000人，

5、基金份额上市交易规则规定的其他条件。

(二)交易账户的开立 (三)交易规则与股票相同。 (四)交易费用。

目前，我国基金交易佣金为成交金额的0.25%，不足5元的按5元收取。

目前，我国封闭式基金不收取印花税。

(五)基金指数

上证基金指数和深圳基金指数。

知识点：1、样本选取范围为上市交易的封闭式基金

2、采用派许指数计算公式，以基金份额总额为权数。

3、基数为1000。

(六)折(溢)价率

折(溢)价率=(市场价格—基金份额净值)/基金份额净值*100%

第二节 开放式基金的募集与认购

一、开放式基金的募集

(一)开放式基金募集的程序

也分为申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。

(二)申请募集文件

(三)募集申请的核准

国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

(四)开放式基金的募集期

开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

(五)开放式基金份额的发售

由基金管理人负责，可以委托商业银行、证券公司等有资格的机构代理发售。

(六)开放式基金的基金合同生效

1、 基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。

2、 基金份额持有人的人数不少于200人。

二、开放式基金的认购

(一)开放式基金的认购渠道：

目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及其他经认可的机构。

(二)认购步骤

1、 基金账户的开立 2、 资金账户的开立 3、 认购确认

(三)认购方式与认购费率

1、认购方式(金额认购) 2、前端收费模式与后端收费模式

前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;

后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。

3、认购费率

认购费用=认购金额*认购费率

(四)不同基金类型的认购费率

开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。

(五)最低认购金额与追加认购金额

目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。

第三节 开放式基金的申购、赎回

一、 申购、赎回的概念

申购：投资者以现金购买基金份额;(在募集期限内成为认购)

赎回：投资者要求基金管理人赎回基金份额的行为，实质上是投资者卖出基金份额换回现金。

二、 申购、赎回场所 在代销网点进行。

三、 申购、赎回时间 工作日为证券交易所交易日。

四、 申购、赎回原则

(一)股票、债券基金的申购、赎回原则

1、“未知价”交易原则

2、“金额申购、份额赎回“原则

(二)货币市场基金的申购、赎回原则

1、“确定价“原则 2、“金额申购、份额赎回“原则

五、收费模式与申购份额、赎回金额的确定

(一) 收费模式与申购费率

净申购金额=申购金额—申购费用=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额*申购费率

1、前端收费模式下申购的确定

申购份额=(申购金额—申购费用)/申购日的基金份额净值

申购费用=申购金额*申购费率

2、后端收费模式下申购份额的确定

申购份额=申购金额/申购日的基金份额净值

申购费用=申购金额*申购费率

(二) 赎回金额的确定

赎回金额=赎回总额—赎回费用

赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额*赎回费率

实行后端收费的基金，其赎回金额=赎回总额-后端收费金额-赎回费用

(三) 货币市场基金的手续费(一般性掌握)

2012年证券从业考试科目证券投资基金精选第十五章汇总

（责任编辑：xll）