证券从业资格证

本文主要介绍2012年证券从业资格考试证券投资基金考点解析(8)，希望本文能够帮助您更好的全面了解2012年证券从业资格考试的相关重点!!

巨额赎回

如果一个工作日内的基金单位净赎回申请(赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额)超过当日基金单位总份数的10%，即认为是发生了巨额赎回。

处理方式

当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据该基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。

(1)全额赎回：按正常赎回程序执行。

(2)部分顺延赎回：基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%，而对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额; 投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时明确作出不参加下一工作日赎回的表示外，自动转为第二个工作日赎回处理。转入第二个工作日的赎回不享有赎回优先权并将以第二个工作日的基金单位净值为准进行计算，并以此类推，直到全部赎回为止。

(3)巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应立即在三个工作日内在指定媒体上公告，以通知有关赎回申请人。

基金的非交易过户

基金注册与过户登记人只受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非交易过户。其中

1.继承是指基金持有人死亡，其持有的基金单位由其合法的继承人继承;

2.捐赠仅指基金持有人将其合法持有的基金单位捐赠给福利性质的基金会或社会团体;

3.司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金持有人持有的基金单位强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

办理非交易过户必须提供基金销售网点要求提供的相关资料。符合条件的非交易过户申请自申请受理日起，二个月内办理并按基金注册与过户登记人规定的标准收取过户费用。

基金转换

基金转换，是指当一家基金管理人同时管理多只开放式基金时，基金投资者可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资者卖出一只基金的同时，买入该基金管理人管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。

交易费用

投资者买卖开放式基金主要费用因不同的基金而不同，同一个基金还会出现因为投资者交易量的大小而不同，但是，基本上都有一个上限和计算方法，这些都会在基金招募时就公布。

具体而言。开放式基金涉及的交易费用主要有：

1.初次认购费

指在基金第一次发行时的认购费用。

例如，华安创新基金的初次认购费率根据不同的认购金额定：认购费率分为1.2%和1.5%两档：一次认购金额1万-1000万元(含1万元，不含1000万元)，认购费率为认购金额的1.5%;一次认购金额高于1000万元(含1000万元)，认购费率为认购金额的1.2%。而"南方稳健成长基金"的认购费率无论大小统一为1%。

2.申购费

指在基金开始交易后的"日常申购"费用，按照《开放式证券投资基金试点办法》规定不超过申购金额的5%。根据交易量大小有不同的费率标准。

3.赎回费

按照《开放式证券投资基金试点办法》规定不超过申购金额的3%，具体由基金管理公司确定。

4.红利再投资费用

指投资人将从开放式基金所得到的分配收益再继续投资于基金所要支付的申购费用。为鼓励投资者继续投资，一般投资基金对该项费用低收或不收申购费用。

5.转换费

指投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间，由投资的一只基金转换成另一只基金所要支付的费用。对发行多只基金的基金族而言，投资者可以选择在同一系列的多个基金品种间切换，这就 产生转换费问题。目前绝大多数基金均不收取转换费

相关文章：

2012年证券从业考试科目证券投资基金考点解析汇总

2012年证券从业考试科目证券投资基金知识点辅导汇总

更多关注： 准考证打印时间 证券从业资格考试冲刺试题 报考指南

（责任编辑：xll）

共2页,当前第1页  第一页  前一页  下一页