证券从业资格证

第六节　证券投资基金销售业务信息管理

2007年3月中国证监会发布并实施了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》(简称《规定》)。

(1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能

(2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

(3)保障基金投资人资金流动的安全性;

(4)具备基金销售费率的监控机制

(5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用

(6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制;能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。

(6)能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。

基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统三部分。《规定》从前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统五个方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。

例题：

基金销售业务信息管理平台主要包括( )。

A、前台业务系统

B、综合业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

正确答案：ACD

知识点一、前台业务系统

前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。前台业务系统应具备以下功能：

1.提供投资资讯功能，主要包括：基金基础知识;基金相关法律法规;基金产品信息，包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等;基金管理人和基金托管人信息;基金相关投资市场信息;基金销售分支机构、网点信息。同时，向基金投资人揭示信息来源和发布时间。

2.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能，主要包括开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等方面的功能;

3.交易功能，应当具备基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能。

4.为基金投资人提供服务的功能，主要包括基金投资人持有的基金产品、基金份额、交易、净值等信息的查询，为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息等。

例题：

前台业务系统应当具备的功能有( )。

A、提供投资资讯功能

B、基金投资人信息管理功能

C、交易功能

D、防止发生基金投资人盘后交易的行为

正确答案：ABC

知识点二、自助式前台系统

针对销售机构的自助式前台系统，在满足上述要求的同时，还应当符合以下规定：

1.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法。

2.应当通过在线阅读、文件下载、链接或语音提示等方式，为基金投资人披露基金销售机构情况、开户协议等相关文档范本、投诉处理方式、相关风险和防范措施等信息。

3.为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。

4.设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额。

5.为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案。

例题：多选题

销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有( )。

A.设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额

B.为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案

C.采取等效实名制的方式核实基金投资人身份

D.为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法

答案：ABCD

知识点三、后台管理系统

后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理，主要规范如下：

1.应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。

2.能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息。

3.后台管理系统应当对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。

4.后台管理系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。

5.后台管理系统应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

知识点四、监管系统信息报送

基金销售机构应当向监管机构提供每日基金交易情况、每月基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总、每月基金销售异常交易的情况汇总、季度内部监察稽核报告、专业基金销售机构的年度财务、经营状况、依据的基金风险评价方法说明、调查和评价基金投资人风险承受能力的方法说明等信息。托管银行向监管机构提供每日资金流量数据。基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

知识点五、信息管理平台应用系统的支持系统

信息管理平台应用系统的支持系统包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等，主要规范如下：

1.对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案;

2.具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征;

3.系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案;

4.制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练。

5.建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、数据库存取、用户密码修改等重要操作要进行记录;

6.系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年;

7.基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密;

8.基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口

【例题.判断题】

系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。

答案：错误

（责任编辑：lqh）

共8页,当前第6页  第一页  前一页  下一页