证券从业资格证

2012年证券从业资格考试考前冲刺阶段，小编特为您搜集整理了证券从业资格考试《证券投资基金》考点模拟(三)，希望对您的复习有所帮助！

(一) 单项选择题

1.在社会经济活动中，融资就是( )活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。

A：集资

B：资源配置

C：获取资金

D：集资及资源配置

[答] D

2.在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要由( )决定。

A：基金发起人

B：基金持有人大会

C：基金管理人

D：基金持有人

[答] B

3.理财的主要原则是由( )决定的。

A：投资者

B：基金发起人

C：基金管理人

D：基金公司

[答] A

4.1998年以后，随着证券投资基金的设立及其它机构投资者的成长，新股发行中通过( )进行市场寻价逐步展开。

A：申请表

B：存单

C：路演

D：上网定价

[答] C

5.在实行( )基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。

A：封闭式基金

B：开放式基金

C：混合基金

D：货币市场基金

[答] A

6.基金管理人运作基金资金属( )业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A：代客理财

B：专家理财

C：专业理财

D：个人理财

[答] A

7.在金融创新过程中，商业银行的业务大幅度突破了存贷款的限制，到20世纪90年代，( )在商业银行的业务收入和经营利润都已占居主要地位，展示出新的发展前景。

A：表内业务

B：表外业务

C：中间业务

D：信用卡业务

[答] B

8.在美国，商业银行可直接担任基金管理人，即在开放式基金条件下，由基金公司直接将基金资金铰给商业银行管理。这种方式在( )基金中较为常见。

A：货币市场

B：资本市场

C：债券基金

D：混合基金

[答] A

9.在货币体系中，通过( )业务活动，商业银行具人创造派生货币的能力。

A：中间

B：信用卡

C：存贷款

D：银行通兑

[答] C

10.证券投资基金通过集中社会方面( )资金并组合投资全证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。

A：短期性

B：中长期

C：流动性

D：长期性

[答] D

11.若投资者认购的基金证券数量低于法定最低额，则证券投资基金不能设立，从这个意义上说，证券投资基金的集资能否成功是由( )导向的

A：投资者

B：基金管理人

C：基金发起人

D：基金公司

[答] A

12.( )是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。

A：组合投资和分散风险

B：各类证券信息的惧分析和追踪

C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施

[答] A

13.增强基金持有人对基金管理人的监督约束力度，一个重要途径是通过( )来提高基金管理人对基金资产运用透明度。

A：强化监督

B：信息披露

C：权益维护

D：内部控制

[答] B

14.基金公司发行基金证券募集资金，但基金公司本身并不经营(或使用)这些资金，而是通过( )将这些交给基金管理运作，因此，它的组织体系相对复杂。

A：委托机制

B：信托机制

C：信用机制

D：代客理财机制

[答] B

2012年证券从业资格考试证券投资基金多选习题汇总

2012年证券从业资格考试证券投资基金考前强化试题汇总

（责任编辑：xll）