证券从业资格证

一、单项选择题(每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)

1.同业拆借市场在金融市场体系中属于( )范畴。

A.资本市场

B.中长期信贷市场

C.贷款市场

D.货币市场

【答案】D

【解析】货币市场亦称短期资本市场，是进行一年以下的短期资金交易活动的市场。同业拆借市场是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借的资金主要用于弥补银行短期资金的不足、票据清算的差额以及解决临时性资金短缺需要。

2.下列各项中，属于资本市场的是( )。

A.商业票据市场

B.拆借市场

C.黄金市场

D.一年以上的信贷市场

【答案】D

【解析】考查资本市场与货币市场的区别：前者融通长期资金，包括证券市场和中长期信贷市场等;后者融通短期资金，包括大额可转让定期存单市场、同业拆借市场、商业票据市场等。A、B选项属于货币市场;C选项黄金市场不属于金融市场，因此答案为D选项。

3.下列各项中，不属于证券市场特征的是( )。

A.价值直接交换的场所

B.财产权利直接交换的场所

C.风险直接交换的场所

D.收益直接交换的场所

【答案】D

【解析】证券市场具有三个显著特征：①价值直接交换的场所;②财产权利直接交换的场所;③风险直接交换的场所。

4.证券市场按横向结构关系，可以分为( )。

A.股票市场、债券市场和基金市场

B.主板市场和二板市场

C.有形市场和无形市场

D.国内市场和国际市场

【答案】A

【解析】证券市场的横向结构主要是从交易品种进行的划分。

5.将证券市场分为一级市场和二级市场的划分依据是( )。

A.品种结构

B.上市公司规模

C.层次结构

D.交易场所结构

【答案】C

【解析】证券市场按交易场所结构，可分为有形市场(场内市场)和无形市场(场外市场);按层次结构划分，可分为发行市场(“一级市场”或“初级市场”)和交易市场(“二级市场”或“次级市场”);按品种结构划分，可分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。

6.下列关于虚拟资本的说法中，不正确的是( )。

A.以有价证券形式存在

B.独立于实际资本之外

C.本身不能在生产过程中发挥作用

D.虚拟资本的价格总额等于真实资本的账面价格

【答案】D

【解析】虚拟资本的价格总额与真实资本的账面价格并不相等。

7.股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所是( )。

A.资本市场

B.货币市场

C.证券市场

D.金融市场

【答案】C

【解析】证券市场是股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所。

8.保险公司进行证券投资时主要考虑的因素是( )。

A.本金安全和收人稳定

B.提高流动性和分散风险 论坛

C.调剂资金余缺

D.筹集资金

【答案】A

【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律，其投资活动注重本金安全和收入的稳定性。但对流动性的要求不高。C选项太过笼统;D选项是筹资的目的而不是投资考虑的内容，因此最佳答案是A选项。

9.随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( )。

A.信托投资公司

B.主权财富基金

C.证券经营机构

D.金融租赁公司

【答案】B

【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的主权财富基金。

10.下列关于证券投资基金的描述中，正确的是( )。

A.由基金托管人管理

B.福利基金、科技发展基金等都属于证券投资基金

C.通过公开发售基金份额筹集资金

D.由社会保障基金和社会保险基金组成

【答案】C

【解析】A选项错误在于应是由基金管理人管理、由基金托管人托管;B选项福利基金、科技发展基金等都属于社会公益基金。D选项错误，社保基金由社会保障基金和社会保险基金组成。

11.外国证券机构直接从事B股交易的申请可由( )受理。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.国务院

D.国家外汇管理局

【答案】A

【解析】外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理;新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立由中国证监会受理有关申请。

12.1984年11月，( )在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。

A.中国工商银行

B.中国农业银行

C.中国银行

D.中国建设银行

【答案】C

【解析】1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。

13.我国自( )年开始发行境外上市外资股(H股、N股等)。

A.1991

B.1992

C.1993

D.1994

【答案】C

【解析】1990年、1991年，上海、深圳证券交易所相继成立以后，除发行A股以外，1991年起发行B股，1993年出现了H股和N股等境外上市外资股。

14.国际证券市场发展的停滞阶段是指( )。

A.20世纪初

B.1929—1933年

C.20世纪60年代

D.20世纪70年代

【答案】B

【解析】1929—1993年严重的经济危机使证券业不安，证券市场陷入前所未有的停滞阶段。

15.下列关于股票的永久性的说法中，错误的是( )。

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是变化的

C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本

【答案】B

【解析】永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系，这种关系实质上反映了股东与股份公司之间比较稳定的经济关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份，而对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

16.下列关于股票的叙述中，不正确的是( )。

A.是一种有价证券，它本身有价值

B.不属于物权证券，也不属于债权证券来源：

C.票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

D.账面价值不决定股票的市场价格

【答案】A

【解析】A选项应为股票本身没有价值，只是一种股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

17.我国目前发行股票时允许( )。

A.平价发行

B.折价发行

C.溢价发行

D.平价发行和溢价发行

【答案】D

【解析】《公司法》第一百二十八条规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

18.实际上大多数公司的清算价值总是( )账面价值。

A.高于

B.低于

C.等于

D.无关

【答案】B

【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。

19.普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是( )。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算之时

C.公司连续3年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

【答案】B

【解析】普通股股东行使剩余资产分配权有一定的先决条件：①普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时;②公司的剩余资产在分配给股东之前，按我国《公司法》规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。

20.( )是指在发行后一定时期可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票。

A.可转换优先股票

B.可赎回优先股票

C.积累优先股票

D.参与优先股票

【答案】B

【解析】可赎回优先股票是指在发行后一定时期可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票。它有两种类型：一种是强制赎回，即这种股票在发行时就规定，股份公司享有赎回与否的选择权;一种是任意赎回，即股东享有是否要求股份公司赎回的选择权。

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