证券从业资格证

本文主要介绍2012年证券从业资格考试证券投资基金大纲精选讲义第三章(2)，希望本文能够帮助您更好的全面了解2012年证券从业资格考试的相关重点!!

第二节　开放式基金的募集与认购

一、开放式基金的募集

(一)开放式基金募集的程序

开放式基金的募集程序与封闭式基金的募集程序相似，也要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。

(二)申请募集文件

开放式基金应提交的申请募集文件项目与封闭式基金的基本相同，但开放式基金在一些文件的具体内容上与封闭式基金有所不同。

(三)募集申请的核准

国务院证券监督管理机构应当自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

(四)开放式基金的募集期

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

(五)开放式基金份额的发售

开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

(六)开放式基金的基金合同生效

2个条件：(对比封闭式基金条件，都和2有关)

(1)基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;

(2)基金份额持有人的人数不少于200人。

基金募集失败，基金管理人应承担的责任：

(1)自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

二、开放式基金的认购

(一)开放式基金的认购渠道

基金销售由基金管理人负责办理;基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理。我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要包括：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。

(二)认购步骤

投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。

1.基金账户的开立

基金账户：用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。

基金投资者主要分为个人投资者和机构投资者。

个人投资者申请开立基金账户，一般需提供下列资料：

2012年证券从业考试科目证券投资基金精选第一章汇总

（责任编辑：xll）

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