证券从业资格证

21. 根据我国的法律法规，基金管理公司董事会审议下列事项应当经过2/3以上的独立董事通过()。ABC

A：审议半年度及年度报告

B：公司及基金投资运作中的重大关联交易

C：公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所

D：更换高级基金经理

页码：98;解析：更换高级基金经理不需要。

22. 债券投资的名义收益率包括()。CD

A：基础利率

B：无风险利率

C：实际回报率

D：持有期内的通货膨胀率

页码：353;解析：债券的购买能力风险的内容：债券投资的名义收益率包括实际回报率和持有期内的通货膨胀率。

23. 下列关于债券流动性的说法中，正确的有()。AC

A：买卖价差越大流动风险就越高

B：一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越高;反之，要求的收益率越低

C：债券流动性的决定因素通常是市场为转让所提供的便利程度

D：买卖价差越大流动性风险就越低

页码：352;解析：一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越低;反之，要求的收益率越高。买卖价差越大流动性风险就越高。

24. 基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括()。ABCD

A：预测该基金的证券投资业绩

B：抵毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构

C：登载单位或者个人的推荐性文字

D：违规承诺收益或者承担损失

页码：150;解析：考核基金宣传推介材料的禁止规定。

25. 基金托管人在基金信息披露方面的义务主要涉及()等环节。ABCD

A：基金资产保管

B：代理清算交割

C：会计核算

D：净值复核

页码：201;解析：基金托管人在基金信息披露方面的义务主要涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。

26. 计算夏普指数需要的基础变量包括()。ABC

A：基金的平均收益率

B：基金的平均无风险利率

C：基金的标准差

D：基金的贝塔系数

页码：381;解析：夏普指数的公式=(基金的平均收益率-基金的平均无风险利率)/基金的标准差。

27. 目前，我国证券投资基金营销渠道有()。ABD

A：商业银行

B：证券公司

C：独立的理财顾问

D：证券咨询机构

页码：140，141;解析：独立的理财顾问是发达国家的一种销售渠道，中国目前还没有。

28. 根据行为金融学理论，下列表述正确的有()。BCD

A：假设资本市场没有摩擦

B：认为投资者常常表现得不理性，会犯系统性的决策错误

C：认为投资者常会表现得过分自信、重视当前和熟悉的事物

D：充分考虑了市场参与者的心理因素作用

页码：302;解析：考察行为金融学理论。

29. 基金的不定期信息披露包括()。AB

A：对基金持有人可能产生重大影响的重大事件

B：对基金持有人可能产生重大影响的流传误导性信息

C：基金年度报告

D：基金季度报告

页码：196;解析：基金的不定期信息披露包括对基金持有人可能产生重大影响的重大事件、对基金持有人可能产生重大影响的流传误码导性信息。

30. 在我国，证券投资基金的监管需要遵循以下原则()。ABD

A：监管的连续性和有效性原则

B：监管与自律并重原则

C：投资者利益优先原则

D：审慎监管原则

页码：221;解析：基金的监管原则还有依法监管、三公原则等5大原则。

31. 基金监管主要包括以下哪些方面的内容()。ABC

A：对基金服务机构的监管

B：对基金运作的监管

C：对基金高级管理人员的监管

D：对基金募集期的监管

页码：219;解析：基金监管的3个方面。

32. 关于证券投资基金的特点，下列表述正确的有()。ABCD

A：利益共享、风险共担

B：严格监管、信息透明

C：集合投资、专业管理

D：独立托管、保障安全

页码：2;解析：考核投资基金的特点。

33. 基金会计的会计责任主体包括()。AB

A：基金管理公司

B：基金托管人

C：基金登记机构

D：证券交易所

页码：176;解析：基金会计的会计责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人。

34. 多重负债下的债券组合免疫策略要求达到以下条件()。BCD

A：债券组合的期限与负债的期限相等

B：债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等

C：组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广

D：债券组合的久期与负债的久期相等

页码：368;解析：多重负债下的债券组合免疫策略要求达到的条件：债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等;组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广;债券组合的久期与负债的久期相等。

35. 根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪些投资活动()。ABCD

A：向他人贷款或者提供担保

B：从事承担无限责任的投资

C：承销证券

D：进行内幕交易

页码：244;解析：考核投资限制方面的规定。

36. 以下关于债券收益率曲线的叙述，正确的是()。BCD

A：理论上应采用长期债券的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B：将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C：它反映了债券偿还期限与收益的关系

D：收益率曲线反映了市场的利率期限结构

页码：350;解析：理论上应采用零息债券的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构。

37. 下列关于成长型、收入型和平衡型基金的陈述正确的是()。ABCD

A：增长型基金风险大、收益高

B：收入型基金风险小、收益较低

C：平衡型基金风险收益介于增长型，收入型基金之间

D：增长型基金的收益可能低于收入型基金

页码：26，27;解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益低;平衡型基金的风险、收益介于成长型基金和收入型基金之间。

38. 基金基准比较法的关键在于设立良好的基准组合，这个基准组合可以是()。ABCD

A：全市场指数

B：风格指数

C：不同指数复合而成的复合指数

D：以上均正确

页码：378;解析：考核基准比较法的内容。

39. 根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括()。BCD

A：注册资本不低于1亿元人民币

B：安全高效的清算、交割系统

C：符合要求的营业场所与安合防范设施

D：完善的内控和风控制度

页码：110;解析：对基金托管人的注册资本，没有明文要求。

40. 根据有关规定，对证券交易所实行净价交易的债券，可以视交易情况，()进行估值。AC

A：按估值日收盘净价估值

B：按估值日收盘全价估值

C：交易不活跃的，按估值技术

D：交易不活跃的，按成本

页码：170;解析：交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值：交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

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